Kunnat käyttävät Yhdysvaltain konkurssikoodin osastoa 11 ja lukua 9 konkurssiin. Luku 9 on liittovaltion hallintojärjestelmä, joka auttaa kuntia ratkaisemaan velkansa, ja sitä on muutettu useita kertoja valtioiden suvereenien oikeuksien loukkaamisen välttämiseksi. Luvun 9 mukaan kunnat on suojattu oikeudenkäynneiltä, ja velkojille annetaan tuomioita velkajärjestelyjen neuvottelemiseksi. Tukikelpoiset kunnat ovat laajoja ja voivat sisältää maakuntia ja koulupiirejä, kunhan ne ovat valtion määräysvallassa. Konkurssituomioistuimilla on rajallinen valta käsitellä luvun 9 tapauksia. Ne eivät saa häiritä kunnan oikeuksia käyttää omaisuuttaan eivätkä sekaantua sen tuloihin.
Luku 9 eroaa muista konkurssisäännöksistä, koska kunnat ovat usein lain mukaan suojattuja omaisuuden purkamiselta ja tulojen jakamiselta velkojille. Liittovaltion konkurssituomioistuimilla on paljon enemmän rajoituksia Yhdysvaltain perustuslain kymmenennen muutoksen vuoksi, joka kieltää liittovaltion valtion suvereniteetin loukkaamisen. Jos liittovaltion konkurssituomioistuin pakottaisi kunnat selvittämään omaisuutensa, sitä voitaisiin pitää kymmenennen muutoksen rikkomisena. Tämä on sama syy, miksi konkurssituomioistuimilla on usein kielto hajottaa kuntia päätöslauselmana luvusta 9. Konkurssituomioistuimen kolme tehtävää näissä tapauksissa on usein myöntää kunnan vetoomus, hyväksyä velanhoitosuunnitelma ja vahvistaa, että suunnitelma pannaan täytäntöön.
Kunnat voivat aloittaa asian tekemällä konkurssilain mukaisen hakemuksen. Usein heidän on myös toimitettava luettelo velkojista ja vaaditut tiedot velasta hakemuksen yhteydessä tai muuna aikana konkurssituomioistuimen ohjeiden mukaisesti. Muutoksenhakutuomioistuimen päätuomari määrää usein konkurssituomarin, kun hakemus on jätetty. Muissa konkurssitapauksissa tuomioistuimen virkailija on vastuussa tapausten siirtämisestä. Virkailija on usein vastuussa velkojien ja muiden ilmoituksesta luvun 9 arkistoinnista, johon kuuluu ilmoituksen asettaminen paikallislehteen määrätyn ajan.
Velkojat ovat usein rajoitetumpia luvun 9 konkurssissa kuin muissa konkurssihakemuksissa. Esimerkiksi velkojat eivät saa ehdottaa suunnitelmia, jotka kilpailevat kunnan ehdotusten kanssa. Kuntasuunnitelma pakotetaan usein velkojille, vaikka he olisivatkin eri mieltä. Konkurssituomioistuin ei voi puuttua kunnan toimintaan konkurssiprosessin aikana.