Matemaattinen rahoitus on sovellettu matematiikan ala, joka toimii todellisten taloudellisten tilanteiden kanssa määrittääkseen hinnoittelumallit ja resurssiarvot. Se on finanssitaloustieteen teoreettisen tutkimuksen vastakohta. Käytännössä taloustieteilijä tutkii ilmiötä ja esittää teoreettisia esimerkkejä siitä, miten se soveltuisi todelliseen maailmaan. Matemaattisen rahoituksen alalla toimiva henkilö omaksuu tämän teorian ja soveltaa sitä todellisiin tilanteisiin saadakseen arvoa tai saadakseen tietoa, joka tuottaa voittoa.
Matemaattisen rahoituksen opiskelu alkoi 1900 -luvun alussa, mutta ala nousi oikeastaan vasta monta vuotta myöhemmin. Matemaattisen rahoituksen varhainen käyttö auttoi tuottamaan osakesalkkuja, käytäntöä käytetään edelleen. 20 -luvun loppupuolella ihmiset alkoivat käyttää tiedettä keinona mallintaa kokonaisia markkinoita. Tämä käytäntö huipentui 21 -luvun alun rajuun talouden taantumaan ja tieteen huomattavaan mustaan silmään.
Matemaattisen rahoituksen tiede tutkii talousteoriaa, koska sitä sovelletaan reaalimaailman talouteen. Tämä koskee kaikkia talouden muotoja yhden yrityksen osakekurssista aina täydellisiin taloudellisiin markkinoihin. Koska finanssitaloustieteen teoreettinen ala tuottaa edelleen teorioita koko alalla, matemaattinen rahoitus löytää edelleen uusia käyttötapoja.
Pienessä mittakaavassa tämä tiede sopii hyvin osakesalkkujen kokoamiseen. Perusmatemaattisen mallin avulla on mahdollista kerätä osakekanta, jolla on erittäin korkea voitto-tappio-suhde. Tämä tarkoittaa, että vaikka jotkut osakkeet voivat menettää ja jotkut pysähtyä, koko salkku tekee rahaa.
Ennen matemaattista rahoitusta poikkeuksellinen tapa koota salkku oli helppo löytää korkean tuoton osakkeita. Tällä käytännöllä oli suuri haitta – vaikka se tuotti tuloja, se ei tukenut pienempiä yrityksiä. Koska pienemmissä yrityksissä on paljon innovaatioita, niiden osakekurssit ovat todennäköisimmin nopeita ja merkittäviä voittoja. Ennen matemaattiseen rahoitukseen liittyviä malleja nämä voitot olivat usein konservatiivisempien sijoittajien ulottumattomissa.
Suuressa mittakaavassa tämä tiede yrittää simuloida kokonaisia markkinoita. Matemaattisen rahoituksen luomat mallit perustuvat moniin eri tieteisiin. Jos esimerkiksi henkilö kartoittaa kasvua maatalousmarkkinoilla, hänen on kerättävä historiallisia ja säätietoja sekä markkinoiden taloudellisia tietoja. Kaikki nämä eri tieteet yhdistyvät luodakseen simulaation markkinoista kokonaisuutena. Luotun mallin tulosten perusteella sijoittajat voivat suunnitella omat strategiansa.