Mikä on paluuväli?

Tuottoero on ero sijoitusrahaston tosiasiallisesti tuottaman tuoton ja sen välillä, kuinka paljon rahasto olisi ansainnut, jos se olisi yksinkertaisesti pitänyt hallussaan viimeksi listattuja osuuksia. Tuottoerotiedot on julkistettava vähintään kaksi kertaa vuodessa, mutta lähes 50% sijoitusrahastoista ilmoittaa nämä tiedot neljännesvuosittain. New York Timesissa tammikuussa 2006 julkaistussa tutkimuksessa todettiin, että sijoitusrahasto, jolla on jatkuva positiivinen tuottoero, menestyy todennäköisemmin tulevaisuudessa myönteisesti verrattuna rahastoon, jolla on jatkuvasti negatiivinen tuottoero.

Tämä tutkimus tehtiin 20 vuoden aikana ja siinä tarkasteltiin yli 2,500 kotimaisen osakerahaston tuottovajeita. Salkutietojen julkistamismäärä ei vaikuttanut tuottokuilututkimuksen tuloksiin. Tutkimuksen aikana tutkijat loivat kaksi hypoteettista salkkua tuottoerotietojen perusteella. Yksi sisälsi 10% suurimmat varat, joilla oli tasaisin tuottoero edellisen vuoden aikana. Toisessa salkussa oli 10%, jonka tuottokuilu oli huonompi.

Vuodesta 1985 vuoteen 2003 ensimmäinen salkku voitti markkinat keskimäärin 3.8% vuosittain. Toisen salkun tulos oli 4.4% huonompi. Tämä suorituskyvyn ero on suurin tutkijoiden havaittu, kun he testasivat uudelleen eri rahastojen valintastrategioita pitkän ajan kuluessa.

Kun sijoitusrahastoa verrataan sen tuottoeroon, sitä verrataan omaan ainutlaatuiseen tuottoon. Tämä on muutos perinteiseen menetelmään, jolla mitataan sijoitusrahaston menestystä, jonka tarkoituksena oli verrata sitä mielivaltaiseen markkinoiden vertailuarvoon. Tällä vanhemmalla menetelmällä sijoitusrahasto saattaa näyttää paremmalta tai huonommalta kuin se todellisuudessa on, koska sitä voidaan helposti verrata väärään indeksiin.

Vaikka tuottoero ei ole ainoa työkalu, jota henkilön tulisi käyttää päättäessään, mitkä varat sijoitetaan salkkuun, se on ehdottomasti otettava huomioon. Lisäksi se voi olla ratkaiseva tekijä päätettäessä sellaisten rahastojen välillä, jotka muutoin näyttävät olevan samanlaisia ​​menestymismahdollisuuksiltaan.