Lakitiedot voivat vaihdella alueittain, mutta pankkitilipetoksia tapahtuu, kun muu henkilö tai organisaatio kuin pankkitilin omistaja käyttää laittomasti pankkitiliä. Tällainen petos voi ilmetä tietojenkalastelusivustojen ja sähköpostien, pankkiautomaattien ja pankkikorttien päällekkäisyyksien sekä identiteettivarkauksien kautta. Joskus petos voi tapahtua, kun tilin omistaja antaa halutessaan henkilölle tai organisaatiolle pääsyn hänen shekkitililleen vain löytääkseen, että rahaa nostetaan muihin tarkoituksiin tai muihin määriin kuin alkuperäinen sopimus. Tilien omistajat voivat estää pankkitilien petoksia useilla tavoilla sekä online- että offline -asetuksissa. Omistajat voivat myös ryhtyä tiettyihin toimiin tilipetosten jälkeen estääkseen lisävahingot.
Pankkitilipetosten erityispiirteet voivat vaihdella sijainnin mukaan. Näihin erilaisiin erityispiirteisiin kuuluvat tekijät, kuten se, mitkä toimet ovat pankkitilipetoksia, ja oikeustoimet, jotka voidaan toteuttaa tiliä käyttäneitä henkilöitä tai organisaatioita vastaan. Henkilö voi keskustella pankin edustajan kanssa tai ottaa yhteyttä alueen hallitukseen, joka käsittelee tilipetoksia ymmärtääkseen paremmin alueensa pankkitilipetosten määritelmän ja lait.
Harjoittaakseen petoksia verkkopankin tai muiden tapahtumien aikana tilin omistaja voi varmistaa, että hän käyttää tiliään suojatun verkon kautta ja käyttää vain omaa salasanalla suojattua Internet-yhteyttä. Tilin omistaja voi pitää oman tietokoneensa varustettuna vahvoilla palomuuriohjelmistoilla sekä virus- ja vakoiluohjelmien torjuntaohjelmilla, joita julkiset tietokoneet ja Internet eivät yleensä tarjoa. Lisäksi tilinomistajan tulee olla varovainen puhelimessa käyttämiensä pankkisovellusten kanssa, varsinkin jos hänen Internet-yhteytensä ei ole suojattu ja sovellukset ovat kolmannen osapuolen organisaatioiden luomia. Kaikki verkkopankkitapahtumat tulee aloittaa itse, eikä niitä saa pyytää sähköpostin tai kolmannen osapuolen verkkosivustolla olevan linkin kautta riippumatta siitä, onko pankki mahdollisesti sidoksissa. Säännöllinen kirjautuminen tilille, ristiriitojen tarkistaminen ja salasanan päivittäminen voivat myös auttaa estämään pankkitilipetoksia.
Joskus ostokset tai laskujen maksaminen verkossa on väistämätöntä tai suositeltavaa. Tässä tapauksessa tilin omistajan tulee etsiä suojausvarmenne, kuten TLS (Transport Layer Security) -sertifikaatti tai Secure Sockets Layer (SSL) -sertifikaatti. Tilin omistajan tulisi välttää tilitietojen lähettämistä sähköpostitse, sosiaalisen verkostoitumisen sivustoilla tai chat-huoneissa. Monet kotona työskentelevät järjestelmät ja niin kutsutut rahoitusmahdollisuudet käyttävät pankkitilipetoksia varmistaakseen tilien numeroiden ja muiden tilitietojen käytön. Sähköpostia tai verkkosivustoa, jossa pyydetään pankkitietoja työstä tai taloudellisesta mahdollisuudesta, tulisi välttää.
Kun suoritat offline -pankkitoimintaa tai muita tapahtumia, tilinomistajan tulee suojata sekä maksukortti että PIN -koodi muilta. Tämä koskee ihmisiä, joita hän tapaa päivittäin, sekä muita, jotka ovat jonossa tai lähellä pankkiautomaattia, kun hän käyttää sitä. Joskus huijarit asentavat pankkiautomaatteihin skimmereiksi kutsuttuja laitteita. Nämä laitteet lukevat pankkikortin magneettinauhan, joten tilin omistajan on etsittävä koneesta epätavallisia laitteistoja ennen kortin pyyhkäisemistä. Pankkiautomaatit ja pankkikortit syrjään, tilin omistajan ei pitäisi koskaan antaa tyhjiä sekkejä, ja hänen on aina murskattava käyttämättömät tai vanhat sekit tai muut tilitietoja osoittavat asiakirjat.
Yleensä pankki sallii tilinomistajalle tietyn taloudellisen suojan, jos tilinomistaja suorittaa määrätyt toimenpiteet. Tilanteesta ja pankista riippuen tämä voi olla totta, vaikka tilinhaltija vapauttaisi mielellään tilinumeronsa tai muut tilitietonsa. Nämä vaiheet voivat vaihdella laitoksittain, mutta ne sisältävät yleensä toimia, kuten petosten ilmoittamisen tietyn ajan kuluessa. Jos omistaja ei ilmoita petoksesta määräajassa tai ei ryhdy muihin määritettyihin toimenpiteisiin, hänet voidaan pitää vastuussa osasta tai kaikista taloudellisista vahingoista. Siksi tilinomistajien on erittäin tärkeää ymmärtää pankkiensa petospolitiikka.