Vaikka monet ihmiset ymmärtävät, mitä pankki tarkoittaa, pienempi määrä ihmisiä tuntee pankkiyhtiön. Pohjimmiltaan pankkiyhtiö määritellään liiketoimintayksiköksi tai -ryhmäksi, joka todella omistaa yhden tai useamman pankin. Pankkiyhtiö voidaan perustaa holding -yhtiöksi tai yleiseksi rahoituslaitokseksi, joka sisältää vähintään yhden pankin toiminnan yrityksen toimintaperheessä. Tässä on joitain tietoja pankkiyhtiöstä ja mitä tarvitaan toimiakseen.
Yksi ensimmäisistä asioista, joka on ymmärrettävä, on se, että pankkiyritysten on toimittava sen valtion hallituksen johdolla ja luvalla, jossa pankkiyhtiö sijaitsee. Yhdysvalloissa tämä tarkoittaa sitä, että pankkiyhtiön on haettava Federal Reserve Systemin pääjohtajien hyväksyntää ja oltava heidän hyväksyntänsä, ennen kuin pankkiyhtiö voi aloittaa täydellisen toimintansa. Tähän sisältyy myös keskuspankin tunnustus. Useimmissa tapauksissa tämä tarkoittaa sitä, että pystytään osoittamaan, että pankkiyhtiön toteuttaman hankkeen tukemiseksi on olemassa vähintään vähimmäisvarat ja että pankin operaattoreilla on kohtuullinen määrä kokemusta ja asiantuntemusta. yhtiö. Ilman hallituksen asettamia vähimmäisvaatimuksia on mahdotonta perustaa pankkiyhtiö, joka voi aloittaa pankkitoiminnan prosessin kyseisessä maassa.
Lähes jokaisessa maassa on jonkinlainen vastaavuus tällaiselle prosessille. Perustelut ovat, että pankkiyhtiön perustamista koskevat tiukat vaatimukset ovat välttämättömiä kuluttajien suojelemiseksi sijoittamasta rahojaan sekkien, säästöjen ja rahamarkkinatilien rahoittamiseen. osa omistajista. Itse asiassa pankkiyhtiön toiminnan edellytykset suojaavat kuluttajaa menettämältä kovalla työllä ansaitsemaansa rahaa ja auttavat myös suojelemaan taloutta kärsimästä vakavaa iskua rahoituslaitoksen epäonnistumisen vuoksi.
Tietenkin vaatimukset, jotka on täytettävä pankkiyhtiön perustamiseksi, vaihtelevat maittain. Useiden vuosikymmenien ajan offshore -rekisteröinnin houkutteleminen pankkiyritykselle on ollut erittäin suosittu vaihtoehto. Joissakin tapauksissa vaadittujen varojen vähimmäismäärä on pienempi, eikä pankkiyhtiön todellinen toimintarakenne välttämättä tarvitse olla aivan yhtä hyvin määritelty. Tästä voi olla hyötyä yritykselle, joka haluaa siirtyä rahoitussektorille ja avata pankin, mutta jolla on vähän aiempaa kokemusta pankkitoiminnasta.