Mikä on paras tapa estää yritysluottokorttipetoksia?

Yritysluottokorteilla tehdyt petokset voidaan estää useilla tavoilla. Kuten henkilökohtaisten petosten torjunnassa, tärkein askel yritysluottokorttipetoksiin puuttumisessa on tarkkailla kaikkia tilejä ja olla nopea ilmoittamaan luvattomasta tai epätavallisesta toiminnasta. Koska yritysluottokorteilla voi olla erittäin korkeat luottorajat suurten tapahtumien helpottamiseksi, myös korttien pitäminen mahdollisimman fyysisesti turvassa on kriittistä.

Kun virkailijoille ja työntekijöille myönnetään yritysluottokortteja, heidän tulee perehtyä yrityksen luottokorttikäytäntöön. Kortteja tulee käyttää vain valtuutettuihin liikekuluihin, eikä niitä saa lainata tai jakaa muiden kanssa. Ihmisten tulisi säilyttää selkeät asiakirjat ja toimittaa ne lausumiensa kanssa osoittaakseen, ettei lausunnossa ole vilpillisiä tai henkilökohtaisia ​​tapahtumia.

Henkilöt, joilla on yrityskortti, on muistutettava, että he ovat vastuussa huolehtivien korttien suojaamisesta. Jos mahdollista, heidän pitäisi fyysisesti pyyhkäistä kortteja sen sijaan, että he lähettäisivät numeroita puhelimitse tai verkossa. Lisäksi heidän on tarkasteltava tarkasti kaikkia lausuntoja mahdollisen toiminnan merkkien varalta. Tällaisesta toiminnasta olisi ilmoitettava viipymättä kortin myöntäjälle ja yritykselle, jotta kortti voidaan peruuttaa uusien tapahtumien estämiseksi.

Yritysten tulisi myös harkita huolellisesti, tarvitsevatko yksittäiset työntekijät luottokortteja. Luottokorttipetoksia voidaan rajoittaa pitämällä liiketoimintaan liittyvien tilien määrä alhaisena ja rajoittamalla luottokortteja yksittäisillä korteilla. Työntekijä, jolla on esimerkiksi luottokortti vain bensiinin ostamiseen, ei todennäköisesti tarvitse suurta luottorajaa tai hänelle voidaan antaa erityinen kaasukortti, jota voidaan käyttää vain polttoaineostoihin.

Yleinen yritysluottokorttipetos tapahtuu, kun työntekijät lähtevät ja heidän korttejaan ei kerätä tai peruuteta. Kun työntekijä eroaa tai hänet erotetaan, kaikki turvatut esineet, joita hänellä on, mukaan lukien toimistoavaimet, henkilökortit, luottokortit, kannettavat tietokoneet, yrityksen puhelimet ja muu materiaali, on kerättävä. Jos työntekijät menettävät jonkin näistä kohteista, tappio tulee ilmoittaa välittömästi, jotta yritys voi tarvittaessa ryhtyä turvatoimiin.

Toimittajat voivat olla toinen yritysluottokorttipetosten lähde joko vahingossa tai tarkoituksella. Yritysten tulisi työskennellä vain sellaisten toimittajien kanssa, jotka pystyvät käsittelemään suojattuja tapahtumia, ja niiden tulisi kysyä myyjiltä liiketoimintatietueidensa turvallisuudesta. On myös suositeltavaa kysyä myyjiltä veloituskäytännöistään sen varmistamiseksi, että laillista veloitusta ei vahingossa pidetä yrityskorttipetoksena.