Puhelinpankkiiri on pankin tai luotto -osuuskunnan työntekijä, joka työskentelee pankin asiakkaiden ja mahdollisten asiakkaiden kanssa puhelimitse. Puhelinpankkiirin tehtävät vaihtelevat yksittäisten pankkien välillä, mutta niihin kuuluu tyypillisesti perusasiakaspalvelun tarjoaminen, asiakkaiden avustaminen tilien perustamisessa ja asiakkaiden tiedottaminen palveluista ja tuotteista, jotka voivat olla heille hyödyllisiä. Puhelinpankkiirit ohjaavat asiakkaita myös muihin toimipisteisiin, jos heidän olosuhteensa vaativat erikoistuneempaa apua. Puhelinpankkiireilla on tyypillisesti tausta asiakaspalvelussa tai puhelinmyynnissä ennen kuin heidät palkataan tarjoamaan puhelinpankkipalveluja. Ne, jotka menestyvät lähtötason tehtävissä, voivat jatkaa valvontatyötä tai pätevyydestään riippuen siirtyä muille pankkialan aloille.
Monet ihmiset ovat riippuvaisia erilaisista tekniikoista tavallisissa pankkitehtävissä, kuten saldojen tarkistamisessa, shekin lunastamisessa tai varojen siirtämisessä tilien välillä. Vaikka monilla pankeilla on automaattiset puhelinjärjestelmät ja verkkosivustot, jotka voivat antaa nämä tiedot ilman tarvetta puhua elävän henkilön kanssa, jos asiakas on hämmentynyt prosessista tai joutuu tekniseen häiriöön, puhelinpankkiiri voi auttaa asiakasta tilanteen ratkaisemisessa . Puhelinpankkiiri voi myös vastata asiakkaan kysymyksiin käytännöistä ja menettelyistä ja auttaa ratkaisemaan asiakkaan tiliin liittyvät ongelmat. Joissakin tapauksissa puhelinpankkiiria voidaan myös pyytää antamaan erityistä apua tilanteissa, joissa asiakas on joutunut petoksen tai varkauden uhriksi. Pankkiiri voi yhdessä asiakkaan kanssa sulkea ja avata tilit, peruuttaa luotto- ja maksukortit sekä tehdä yhteistyötä lainvalvontaviranomaisten kanssa petoksen lopettamiseksi ja vastuussa olevan henkilön tai henkilöiden ottamiseksi kiinni.
Jotkut puhelinpankkiirit neuvovat pankki- ja talousasiakkaita. Esimerkiksi monet pankit tarjoavat erityyppisiä sekki- ja säästötilejä, ja puhelinpankkiiri voi tarkastella asiakkaan historiaa pankin kanssa ja antaa asianmukaisia suosituksia siitä, mikä tili hyödyttäisi asiakasta eniten. Lisäksi puhelinpankkiiri voi myös pystyä antamaan tietoa pankin tarjoamista sijoitusmahdollisuuksista ja jopa auttamaan asiakasta sijoitustilin avaamisessa ja rahoittamisessa. Asiakkaat voivat myös saada tietoja lainojen saamisesta puhelinpankkien välityksellä, jotka voivat opastaa heitä hakuprosessin läpi verkossa tai antaa tietoa saatavilla olevista erityyppisistä lainoista.