Rahanpesun vastainen asiantuntija on finanssialan ammattilainen, joka keskittyy rahanpesun ehkäisemiseen ja havaitsemiseen. Jotkut kuuluvat ammattijärjestöihin ja heillä on valtakirjoja työllistettävyytensä parantamiseksi. Toiset voivat saada koulutuksensa työssä ja luottaa kokemukseen työnhaussa. Pankit käyttävät rahanpesun vastaisia asiantuntijoita samoin kuin lainvalvontaviranomaiset ja viranomaiset, jotka vastaavat hallituksen politiikan täytäntöönpanosta.
Tämä työ edellyttää tietyn maan rahanpesua koskevien lakien tuntemusta. Rahanpesun vastainen asiantuntija tuntee kaikki lain yksityiskohdat, mukaan lukien yksittäisten rahoituslaitosten vastuut. Pankkeissa nämä ihmiset kouluttavat muuta henkilöstöä, auttavat laatimaan sääntöjen noudattamista koskevia sääntöjä ja tekevät yhteistyötä lainvalvontaviranomaisten kanssa, kun tutkimuksia syntyy. Heidän työnsä sisältää kaikkea raportoinnista epäilyttävästä asiakastoiminnasta aina siihen, että sivuliikepankit auttavat kouluttamaan henkilöstöään, jotta he tietävät, miten tehdä ilmoituksia lain mukaisesti.
Rahanpesun vastainen asiantuntija on myös koulutettu etsimään rahanpesun merkkejä ja ryhtymään asianmukaisiin toimiin. Vaikka toimintaa ei tarvitse raportoida hallitukselle, sitä voidaan seurata sisäisesti, jotta pankki voi seurata huolestuttavia asiakkaita, ja raportit valtion virastoille voidaan laatia keräämällä tietoja asiakkaista. Rahanpesun vastainen asiantuntija auttaa määrittelemään, asettamaan ja uudistamaan pankkipolitiikkaa, jotta voidaan puuttua lainsäädännön, rahoitusalan ja yhteisön muutoksiin.
Lainvalvontaviranomaisilla rahanpesun vastaiset asiantuntijat tarkastelevat pankkien raportteja ja merkitsevät huolestuttavat jatkoarviointia varten. Ne voivat myös auttaa pankkeja lainsäädännön noudattamisessa ja tarjota tiedotusta ja koulutusta, joiden avulla pankit oppivat tunnistamaan rahanpesun ja ryhtymään asianmukaisiin toimiin. Tähän työhön voi kuulua myös kouluttamattomien lainvalvontaviranomaisten kouluttaminen, jotka haluavat työskennellä talousrikoksia käsittelevässä työryhmässä. Muissa valtion virastoissa nämä ammattilaiset osallistuvat järkevän ja kattavan politiikan luomiseen rahanpesun torjumiseksi.
Yksi talousrikoksiin liittyvä ongelma on se, että ihmiset ovat yleensä hyvin sopeutuvia tottumustensa ja käyttäytymisensä mukauttamisessa, jotta he voivat jäädä kiinni. Lain muuttuessa ihmiset muuttavat taktiikkaa, mikä vaikeuttaa toiminnan jäljittämistä. Rahanpesun vastaisten asiantuntijoiden on kyettävä ajattelemaan tavoitteidensa mukaisesti, jotta he voivat tunnistaa huolestuttavan taloudellisen toiminnan tarkasti ja nopeasti. Rahanpesun vastaisen asiantuntijan on myös oltava valppaana lahjonnassa ja korruptiossa pankin tai valtion viraston sisällä, ja ihmisille maksetaan toisin päin, kun talousrikoksia tapahtuu.