Pankit, kuluttajarahoituslaitokset, luottokorttiyhtiöt, sijoituspalveluyritykset, luotto -osuuskunnat, vakuutusyhtiöt ja muut rahainstrumenttien hallintaan osallistuvat organisaatiot muodostavat finanssialan. Voidakseen tehdä järkeviä taloudellisia päätöksiä eri yksilöt ja yhteisöt tarvitsevat perusteellisia tietoja rahoitusalan kokonaistuloksesta sekä suorituskykytietoja tietyiltä aloilta. Rahoitusalan analyysi on monimutkainen, mutta se perustuu sellaisiin tekijöihin kuin maantiede, aiempi kehitys, nykyiset suuntaukset ja tulevaisuuden näkymät. Tarjolla olevia tuotteita, valtion sääntelyä, talouskasvuun vaikuttavia tekijöitä ja johtavien yritysten suorituskykyä analysoidaan myös tulevaisuuden ennustamisen helpottamiseksi.
Rahoitusalan tai muun toimialan analyysi käyttää monia samoja perustekijöitä. Ensinnäkin analyytikkojen on supistettava maantieteellistä sijaintia, kuten osavaltio, maa, alue tai maailmanlaajuiset rahoituspalvelut. Kun sijainti on määritetty, mitataan alan koko ja mahdolliset sääntelynäkökohdat. Alan trendit tunnistetaan aiemman ja nykyisen suorituskyvyn perusteella. Tulevaisuuden ennusteet, joita kutsutaan ennusteiksi, arvioidaan ja tiivistetään raportteihin, artikkeleihin tai muihin julkaistuihin mielipiteisiin, joita kutsutaan yhdessä rahoitusalan analyysiksi.
Rahoitus- ja vakuutusala tai yksinkertaisesti rahoituspalvelut tunnetaan myös rahoitusalalla, jolla on suuri vaikutus muihin toimialoihin ja talouksiin. Luottojen saatavuus, sijoitusvälineiden suorituskyky, vakuutukseen liittyvät kustannukset ja riskit sekä vastaavat tekijät voivat vaikuttaa suuresti tietyn alueen elinkustannuksiin, tavaroiden kustannuksiin ja valtion verotuloihin. Analyysitulokset voivat myös osoittaa kuluttajien luottamusta ja tiettyjen toimialojen tulevaa kasvupotentiaalia. Rahoitusalan eri alojen suorituskyvyn seuranta ja analysointi auttaa sijoittajia, yrityksiä, kuluttajia ja valtion virastoja tekemään taloudellisia päätöksiä tulevaisuudesta. Talousasiantuntijat ja lukuisat kiinnostuneet järjestöt ovat erikoistuneet tällaiseen rahoitusalan analyysiin auttaakseen päätöksenteossa.
Esimerkiksi rahoitusalan analyysin avulla talousasiantuntijat voivat havaita kulutusrahoituksen laskevan trendin. Tällainen suuntaus saattaa osoittaa, että vähemmän kuluttajia ottaa henkilökohtaisia lainoja ja maksaa siten vähemmän korkoja. Vaihtoehtoisesti laskusuuntaus voi osoittaa, että vähemmän lainanantajia hyväksyy lainoja. Lisäanalyysiä tarvittaisiin sen määrittämiseksi, onko muilla rahoitusalan sektoreilla sama laskusuuntaus, mikä viittaa mahdollisiin taloudellisiin huolenaiheisiin.
Muutokset viranomaissäännöksissä ovat toinen kiinnostava alue rahoitusalan analyysin suhteen. Kun rahoituspalveluille asetetaan tiukempia rajoituksia, vaikutuksia voidaan seurata huolellisella toimialan analyysillä, jossa verrataan esisääntelyn ja sen jälkeistä suorituskykyä. Asiantuntijat voivat sitten selittää uuden asetuksen seurauksia tai hyötyjä sekä ennusteita siitä, miten säännöt vaikuttavat alan tulevaan kasvuun.