Analysoidessaan osakkeiden tuottopotentiaalia sijoittaja voi käyttää kaksiulotteista kaaviota, jota kutsutaan riskikuvaajaksi. Sijoittaja piirtää osakekurssit nousevaan järjestykseen kohdeyritykselle vaaka -akselia pitkin ja mahdolliset voitto- tai tappioarvot pystyakselia pitkin. Sitten hän piirtää suoran viivan riskikaavion vasemmasta alakulmasta oikeaan yläkulmaan. Vaaka -akselin tarkka keskipiste edustaa nykyistä hintaa ja vastaava voitto nolla -pystyakselilla. Jos sijoittaja omistaa 100 osaketta, riskikaavio näyttää 100 dollarin (USD) muutoksen voiton tai tappion arvossa jokaista osakkeen hinnan yhden dollarin muutosta kohden.
Kuvittele esimerkiksi, että ABC Companyn osakekurssi on tällä hetkellä 50 USD. Jos osakekurssi pysyy 50 dollarissa, optioiden kauppias tasoittaa tason, jota kuvaa pystyakselin keskipisteen nolla -arvo. Toisaalta, jos osakekurssi nousee 52.50 dollariin, vastaava pystysuoran akselin arvo 250 kertoo sijoittajalle, että hän saa 250 dollarin voiton kyseiseen hintaan. Jos hinta putoaa 45 dollariin, sijoittaja voi helposti nähdä, että hän kärsii 500 dollarin tappion. Yksittäisessä riskikaaviossa hän voi osoittaa suurimmat riskialttiutensa ja suurimmat voittopotentiaalinsa.
Optioiden kaupankäynnin yhteydessä aika on kuitenkin avainasemassa voiton tai tappion määrittämisessä. Vaihtoehdot tuhlaavat omaisuutta, joka menettää arvon ajan myötä. Jotta voidaan seurata kolmea muuttujaa option kaksiulotteisessa riskikaaviossa, sijoittaja piirtää kaavioon kolme kaarevaa viivaa, joista jokainen edustaa eri päivämäärän voittoa tai tappiota. Jos kohde -etuutena olevan arvopaperin osakekurssi pysyy pitkän option toteutushinnan alapuolella, tappio pysyy vakiona transaktion kustannuksella, jota kuvaa suhteellisen suora vaakasuora viiva. Päinvastoin, kun osakekurssi nousee lakkohinnan yläpuolelle, piirretty viiva kallistuu ylöspäin, ylittäen lopulta nollapisteen ja kartoittamalla eksponentiaalisesti kasvavat voitot.
Esimerkiksi pitkä puhelu ABC Companyn osakkeille, joiden toteutushinta on 50 dollaria, myydään 2.25 dollarilla osakkeelta 100 osaketta kohden. Vaihtoehdon ostaminen maksaa 230 dollaria. Vaihtoehdon riskikaavio osoittaa, että jos osakekurssi pysyy 50 USD: ssa tai sen alapuolella, sijoittajan tappio pysyy vakaana 230 USD: ssa. Jos osakekurssi nousee 52.25 dollariin, sijoittaja romahtaa, mikä näkyy lineaarisena trendinä, joka nousee nollatasolle. Mikä tahansa yli 52.23 dollarin hinta juontuu ylöspäin suuntautuvalle viivalle, joka vastaa asteittain kasvavia voittoarvoja.
Tontit, jotka kuvaavat voitto- tai tappioarvoa ostohetkellä, kuluvan päivämäärän ja viimeisen käyttöpäivän puolivälissä ja viimeisenä eräpäivänä, osoittavat käyrien tasaisempaa tasaamista riskikaaviossa ajan kuluessa. Tämä kuvastaa ajan myötä kiihtyvää arvon heikkenemistä. Ajan heikkenemisen lisäksi kauppiaiden on otettava huomioon osakkeen volatiliteetti. Valitettavasti volatiliteettia ei voi piirtää riskikaavioon, joka kuvaa myös aikaa. Sijoittaja voi kuitenkin pitää ajan vakiona ja piirtää kolme riviä, jotka edustavat volatiliteetin muutosta, saadakseen käsityksen siitä, miten muutokset vaikuttavat hänen asemaansa.