Sarja 24 on Finanssialan sääntelyviranomaisen (FINRA) General Securities Principal -lisenssi. Se viittaa myös samannimiseen arvopaperialan ammatilliseen lisensointitutkimukseen, jota hallinnoi FINRA. Sarja 24 -lisenssi oikeuttaa arvopaperialan ammattilaisen valvomaan tai johtamaan arvopaperivälityksen sivuliikettä tai toimistoa. Tentti on jaettu viiteen osaan: sijoituspankkitoiminnan valvonta, vakuutus ja tutkimus; kaupan ja markkinatakaustoiminnan valvonta; välitystoimistotoimintojen valvonta; myynti ja yleinen henkilöstön valvonta; ja taloudellista vastuuta koskevien sääntöjen noudattaminen. Se koostuu 155 kysymyksestä, joista 150 pisteytetään, ja kestää enintään 3-1/2 tuntia ja 70%: n minimipistemäärä.
Hakijoiden on jo täytynyt suorittaa sarjan 7, sarjan 17, sarjan 37, sarjan 38, sarjan 62 tai sarjan 82 tentti voidakseen rekisteröityä sarjan 24 lisenssitestiin. Heidän on myös sponsoroitava FINRA -jäsen. Yleensä sponsorointi, yhden tai useamman FINRA-lisenssin valmistelu ja ansaitseminen ovat osa koulutusta, jonka uudet arvopaperivälittäjien työntekijät saavat, kun heidät palkataan FINRA-jäsenvälitysliikkeisiin. Tenttien läpäisseiden on rekisteröitävä lisenssinsä FINRAn välittäjä-jälleenmyyjälle, joka käyttää heitä ja valvoo heidän toimintaansa.
FINRA, joka tunnettiin aiemmin nimellä NASD (National Association of Securities Dealers, National Association of Securities Dealers), on rahoitusalan arvopaperialan itsesääntelyorganisaatio, suurin lajissaan maassa. Se perustettiin vuonna 2007 Yhdysvaltain arvopaperipörssikomission hyväksynnän jälkeen, ja se vastaa noin 4,700 välitysyrityksen, 167,000 637,000 konttorin ja XNUMX XNUMX rekisteröityjen arvopaperiedustajien sääntelystä ja vaatimustenmukaisuuden valvonnasta. FINRA -jäsenyrityksen palveluksessa olevan ja sen arvopaperiliiketoimintaan osallistuvan henkilön on rekisteröidyttävä FINRAan; tähän kuuluvat kumppanit, virkamiehet, johtajat, sivuliikkeen johtajat, osastojen esimiehet ja myyjät.
Yksi sarjan 24 päätavoitteista on testata perusteellisesti ehdokkaan tietämys luottamusvelvoitteista asiakastileillä käytävässä kaupassa. Yleinen arvopaperipäällikön tyypillinen päivittäinen johtotehtävä ja vastuut ulottuvat kuitenkin pidemmälle kuin arvopaperivälityksen myyntiä, kauppaa ja toimintaa koskevien sääntöjen ja määräysten tunteminen. Yksi keskeinen taito on kyky selviytyä ammattimaisesti asiakkaiden vaatimuksista ja erimielisyyksistä. Toisiin kuuluu tyypillisesti kyky hallita henkilöstöä ja sovittaa yhteen arvopaperivälittäjien ja johdon väliset erimielisyydet ja mielipide -erot sekä arvopaperivälittäjien itsensä väliset kysymykset, kuten asiakkaiden kattavuus, palkkiot ja kulut.