A Series 27 on lisenssi, joka oikeuttaa työskentelemään Financial Industry Regulatory Authorityn (FINRA) jäsenyrityksen talouspäällikkönä. Tämä lisenssi saadaan suorittamalla koe, joka tunnetaan nimellä Series 27 -tentti. Lisenssin saatuaan henkilö on oikeutettu hoitamaan tehtäviä, kuten vaadittujen raporttien toimittamista Securities and Exchange Commissionille (SEC). Kokeelle ei ole ennakkoedellytyksiä, joten ihmiset voivat suorittaa sen heti, kun he tuntevat olevansa valmiita.
Sarja 145 -kokeessa on 27 kysymystä, jotka kattavat muun muassa kirjanpidon, rahoitusyhtiöiden toimintaan liittyvät määräykset ja pääomavaatimukset. Kokeen suorittaneilla on kolme ja puoli tuntia aikaa kokeeseen. Ulkopuoliset työkalut ja muistiinpanot eivät ole sallittuja, vaikka ihmiset, jotka tarvitsevat raaputuspaperia kokeeseen, voivat pyytää sitä testin ylläpitäjältä.
Kun joku läpäisee kokeen, hänelle myönnetään Series 27 -lisenssi. FINRA:n jäsenyritykset voivat sponsoroida sertifioinnista kiinnostuneita työntekijöitä, jotta nämä työntekijät voivat työskennellä useissa eri tehtävissä. Ihmiset voivat myös halutessaan suorittaa sertifiointikokeita itsenäisesti ja hakea töitä, joilla on jo sertifikaatit. Sertifiointien määräajoin uusiminen vaaditaan sen varmistamiseksi, että ihmiset noudattavat alan standardeja.
FINRA:n jäsenillä on korkeat vaatimukset, jos he haluavat säilyttää jäsenyytensä. Ilmoitusraporteille, jotka heidän on toimitettava, on erityiset ohjeet, ja henkilö, jolla on Series 27 -lisenssi, tuntee näiden ohjeiden yksityiskohdat ja voi toimittaa nämä raportit itsenäisesti. Toimiessaan talous- tai operatiivisena johtajana tämä henkilö on tärkeä osa yrityksen henkilöstöä, ja hänen on noudatettava FINRA:n jäsenille asettamia laillisia ja eettisiä standardeja.
Henkilö, jolla on Series 27 -lisenssi, voi löytää töitä monenlaisissa ympäristöissä useiden yritysten kanssa. Työpaikkaa hakiessaan ihmiset näkevät, vaaditaanko heiltä jo lupia vai voivatko he ryhtyä työhön nuoremmassa tehtävässä sertifiointia opiskellessaan ja saada sertifioinnin yrityksen sponsoroimalla. Kursseja ja kokeen valmistelumateriaaleja, jotka auttavat ihmisiä valmistautumaan kokeeseen, on saatavilla useista lähteistä, ja niiden avulla ihmiset voivat suorittaa harjoituskokeita ja käydä läpi yksityiskohtaisia opinto-oppaita, jotka kattavat kokeen aiheet varmistaakseen, että he ovat valmiita. Jos ihmiset epäonnistuvat kokeessa, he voivat suorittaa sen uudelleen.