Sarja 72 on yksi 39: stä ammatillisesta lisenssitestistä, joita Yhdysvaltain arvopaperialan itsesääntelyorganisaatio Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) tarjoaa niille, jotka haluavat tulla tilin edustajaksi tai välittäjäksi, ammattikauppiaaksi, lisensoiduksi virkailijaksi tai johtajaksi arvopapereissa välitys- tai investointipankki. FINRAn sarjan 72 testi, joka tunnetaan virallisesti valtion arvopapereiden rajoitetun edustajan pätevyystutkintona, luokittelee yksilöt rekisteröidyiksi edustajiksi, joilla on oikeus harjoittaa jäsenyrityksen liiketoimintaa valtion arvopapereilla, virastojen arvopapereilla ja asuntolainavakuudellisilla arvopapereilla.
Sarja 72 on suljettu kirjallinen tentti, joka koostuu 100 monivalintakysymyksestä; hakijoille annetaan sähköinen peruslaskin ja raaputuspaperi. Testin tekijöille annetaan enintään kolme tuntia sarjan 72 kokeen suorittamiseen, ja he tarvitsevat vähintään 70 pistettä päästäkseen läpi. Ehdokkaita tulee sponsoroida FINRA -jäsenyritys, jotta he voivat suorittaa kokeen.
Sarjan 72 lisenssin ansaitseminen on varhainen askel eteenpäin urapolulla arvopaperivälitys-, kaupankäynti- ja investointipankkialalla, erityisesti niille, jotka on määrätty tai jotka ovat päättäneet työskennellä Yhdysvaltain hallituksen, valtion viraston tai valtion viraston markkinoilla -tuetut kiinnitysvakuudelliset arvopaperimarkkinat (MBS). Sarjan 72 koe on jaettu kuuteen osaan: valtion arvopaperit; kiinnitysvakuudelliset arvopaperit; niihin liittyvät arvopaperit ja rahoitusvälineet; taloudellinen toiminta, hallituksen politiikka ja korkojen käyttäytyminen; arvopaperialan säännöt ja oikeudelliset näkökohdat; ja asiakkaan näkökohdat.
Kun otetaan huomioon Yhdysvaltain julkisen talouden ja asuntomarkkinoiden koko, Series 72 -testin kattamat rahoitusarvopaperimarkkinat ovat maailman suurimmat, likvideimmät ja aktiivisimmat kaupankäynnin kohteena olevat markkinat. Toisaalta on suositeltavaa, että mahdolliset ehdokkaat tarkistavat sponsoriyritykseltään varmistaakseen, että heidän ei tarvitse suorittaa yleisempiä arvopaperien lisensointikokeita, kuten sarjan 7 yleisten arvopaperien edustajien tenttiä.
FINRA on Yhdysvaltojen suurin arvopaperiyritysten itsesääntelyorganisaatio, joka konsolidoi New Yorkin pörssin (NYSE), NYSE Regulation, Inc: n ja National Association of Securities Dealers, FINRA perustettiin vuonna 2007 Yhdysvaltain arvopaperipörssin hyväksynnän perusteella Komissio. Se vastaa noin 4,700 välitysyrityksen, 167,000 637,000 konttorin ja XNUMX XNUMX rekisteröityjen arvopaperiedustajien sääntely- ja vaatimustenmukaisuusvalvonnasta. FINRA -jäsenyrityksen palveluksessa olevan ja sen arvopaperiliiketoimintaan osallistuvan henkilön on rekisteröidyttävä FINRAan. Tämä sisältää kumppanit, virkamiehet, johtajat, sivuliikkeiden johtajat, osastojen esimiehet ja myyjät.