Securities and Exchange Commission (SEC) -maksu on pieni maksu, joka liittyy tietyntyyppisten arvopapereiden myyntiin SEC: n hallinnointikustannusten kattamiseksi. Vaikka SEC -maksu tunnetaan SEC -maksuna, se ei itse asiassa veloita tai hallinnoi kuluttajia; sen sijaan se on markkinoilta ja sääntelyorganisaatioilta perittävä maksu, joka siirretään yksittäisille kauppiaille niiden välittäjien ja jälleenmyyjien kautta. SEC -maksun määrä vaihtelee, mutta on yleensä hyvin alhainen.
SEC -maksulliset liiketoimet tunnetaan 31 §: n transaktioina sen vuoden 1934 arvopaperipörssilain pykälän jälkeen, jossa tämä maksu määrätään. SEC: n perustaneen lainsäädännön mukaan organisaatio saa kerätä pienen osan osakkeiden myynnistä ja käyttää nämä rahat hallintokuluihin. SEC toimii sääntelyvirastona ja tarkastelee monenlaisia toimia rahoitusmarkkinoilla, ja sillä on valtuudet antaa ja panna täytäntöön määräyksiä. Kerätyt varat rahoittavat SEC: n toimintaa.
Alan sääntelyviranomaiset, kuten Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), ovat velvollisia maksamaan SEC: lle, samoin kuin yksittäiset markkinat, kuten New Yorkin pörssi. Nämä yhteisöt siirtävät maksun välittäjille ja jälleenmyyjille, jotka tekevät kauppoja, ja he lisäävät SEC -maksun liiketoimiin kattaakseen maksun. SEC mukauttaa maksua määräajoin tapahtumien lukumäärän mukaan kerätäkseen sopivan rahasumman kohdan 31 mukaisesti.
Tämä maksu on erittäin vähäinen; Esimerkiksi vuonna 2007 se oli 1% 1/800 jokaisesta dollarista. Ihmiset, jotka tekevät erittäin suuria liiketoimia, saattavat huomata SEC -maksun, mutta useimmille ihmisille summa on niin vähäinen, ettei se ole huolestuttava. Jakautumalla kustannukset useille transaktioille, maksu pidetään riittävän alhaisena, jotta vältetään rangaistukset myymästä sijoittajia, mutta samalla voidaan kerätä riittävästi varoja SEC: n tarpeisiin.
Kun ihmiset tekevät arvopaperikauppoja, he voivat saada välittäjiltään luettelon niihin liittyvistä maksuista, joita ne voivat käyttää tapahtuman kustannusten arvioimiseen. Välittäjien on ilmoitettava palkkiot ja käytännöt etukäteen, kun ihmiset avaavat tilejä, ja he voivat antaa lisätietoja pyynnöstä sijoittajille. Näiden tietojen säilyttäminen turvallisessa paikassa myöhempää tarvetta varten on suositeltavaa, jotta sijoittajat eivät yllättyisi transaktioiden suorittamisesta veloitettavista maksuista.