Arvopaperiyhtiö on yritys, joka tarjoaa rahoituspalveluja arvopapereihin, kuten osakkeisiin, joukkovelkakirjoihin, futuureihin ja optioihin liittyen. Arvopaperiyritykset, joita joskus kutsutaan välitysyhtiöiksi tai -yrityksiksi, ovat valtuutettuja välittämään arvopapereiden ostamista ja myyntiä. Ne tarjoavat tyypillisesti laajan valikoiman tuotteita ja palveluita, joista he veloittavat maksun tai ottavat provision.
Vaikka asiakas voi ottaa yhteyttä arvopaperiyhtiöön ja kertoa sijoitusvalinnoistaan, useimmat yritykset tarjoavat henkilökohtaista palvelua, joka sisältää laajan taloussuunnittelun. Jotkut yritykset ovat erikoistuneet tietyille alueille, kun taas toiset voivat tarjota laajan valikoiman vaihtoehtoja. Taloussuunnittelu sisältää esimerkiksi kassavirran hallinnan, investointien suunnittelun, riskienhallinnan, vakuutussuunnittelun, verosuunnittelun ja eläkesuunnittelun. Nämä palvelut toteutetaan niiden tuotteiden kautta, joita arvopaperiyhtiö tarjoaa asiakkailleen.
Sijoitukset ovat yleisimpiä arvopaperiyhtiöiden tarjoamia tuotteita. Sijoitukset voivat sisältää yksinkertaisten arvopaperien, kuten osakkeiden ja joukkovelkakirjojen, ostamista ja myyntiä tai hajautetumpia sijoituksia, kuten sijoitusrahastoja, hedge -rahastoja ja riskipääomarahastoja. Monissa tapauksissa arvopaperiyhtiöt osallistuvat institutionaaliseen kaupankäyntiin, joka tapahtuu, kun ne ostavat ja myyvät arvopapereita suurina lohkoina asiakkailleen tai suuret lohkot ovat osa yrityksen hallinnoimia varoja.
Arvopaperiyhtiöiden tarjoamat riskienhallintapalvelut tarjoavat asiakkaille mahdollisuuden siirtää rahoitusriskiä muille yhteisöille. Yritykset arvioivat riskejä markkinatutkimuksella, joka tarjoaa kustannus -hyötyanalyysin, jonka avulla yritys tai henkilö voi tehdä koulutetun päätöksen sijoituksistaan. Erittäin varakkailla asiakkailla voi olla varaa ottaa enemmän riskejä kuin niillä, jotka sijoittavat merkittävästi pienemmässä mittakaavassa.
Jotkut arvopaperiyhtiöt tarjoavat myös kiinteistösijoitusyhtiötä (RELP) tai kiinteistösijoitusrahastoa (REIT). Näihin sijoitusvaihtoehtoihin kuuluu joukko sijoittajia, jotka kehittävät ja rakentavat kiinteistöjä tulojen tuottamiseksi. Ne ovat usein suosittuja erittäin varakkaiden asiakkaiden keskuudessa, koska ne tarjoavat suuren potentiaalisen kasvun, tulot ja suojan verotukselta.
Verosuunnittelu on toinen taloussuunnittelun alue, jossa jotkut arvopaperiyritykset tarjoavat neuvoja. Veroja ja arvopapereita säätelevät tiukat lait useimmissa maissa pakottavat arvopaperiyritykset tuntemaan tämän alan, joten sijoittajat voivat suojata käteisvarojaan ja muita varojaan. Verosuunnittelun asiantuntijat antavat asiakkaille neuvoja verojen laillisesta välttämisestä.
Toinen yleinen palvelu, jota jotkut arvopaperiyhtiöt tarjoavat, on eläkesuunnittelu. Yritykset tarjoavat tuotteita, kuten 401 (k) -järjestelyjä, voitonjako -ohjelmia, yksinkertaistettuja työeläkejärjestelyjä (SEP) ja yksilöllisiä eläketilejä (IRA) yrityksilleen ja yksittäisille asiakkailleen. Arvopaperiyritykset voivat myös tarjota vakuutusinvestointimahdollisuuksia, kuten henkivakuutuksia ja elinkorkoja.