Yhdysvaltain kongressi perusti Securities Investor Protection Corporationin (SIPC) vuonna 1970 palauttaakseen maksukyvyttömiksi tulleiden välitysyritysten asiakkaiden omaisuuden. Se suojaa myös luvattomilta tapahtumilta. SIPC on jäsenrahoitteinen voittoa tavoittelematon yhteisö. Se suojaa yksittäisten asiakkaiden vaatimuksia jopa 100,000 500,000.00 Yhdysvaltain dollarin (USD) käteisellä ja enintään XNUMX XNUMX USD: n käteis- ja turvallisuusinvestointien yhdistelmällä.
Jos välitysyritys sulkeutuu konkurssin vuoksi, arvopaperisijoittajien suojayhtiö pyrkii yleensä palauttamaan asiakkaiden käteisen, arvopaperit ja osakkeet mahdollisimman ajoissa. Yleensä sijoittajan varojen palauttamiseen kuluva aika on yhdestä kolmeen kuukautta. Virheellinen kirjanpito tai välitysyrityksen petos voi kuitenkin pidentää toipumisaikaa.
Usein arvopaperisijoittajien suojayhtiö siirtäessään sijoituksia takaisin yksinkertaisesti siirtää asiakkaiden arvopaperit epäonnistuneesta välitysyrityksestä maksukykyisempään. Tämä tapahtuu yleensä silloin, kun epäonnistuneen yrityksen tiedot ovat hyvässä kunnossa. Asiakas voi sitten päättää jäädä uuteen yritykseen tai löytää toisen parhaaksi katsomansa.
On tärkeää huomata, että Securities Investor Protection Corporation ei vakuuta osakkeiden ja muiden arvopapereiden arvoa. Jos osakkeen arvo laskee, sijoittaja ei voi saada takaisin menetettyä arvoa, vain osakkeet. Tämä on ensisijainen ero SIPC: n ja Yhdysvaltain pankkialan Federal Deposit Insurance Corporationin (FDIC) välillä. FDIC vakuuttaa pankkijärjestelmän talletuksien arvon.
On olemassa poikkeuksia siitä, mitä Securities Investor Protection Corporation tarjoaa. Joitakin näistä poikkeuksista ovat elinkorot, hyödykkeet ja futuurisopimukset sekä kaikki kumppanien omistamat sijoitukset epäonnistuneeseen välitysyritykseen. SIPC ei myöskään kata sopimuksia, joita ei ole rekisteröity arvopaperi- ja pörssikomissiossa (SEC), tai vilpillisiä sijoituksia, joita asiakas on saattanut johtaa harhaan.
Jos potentiaalinen sijoittaja haluaa olla varma, että SIPC suojaa hänen arvopapereitaan, hänen on oltava varma, että välitysyritys – tai mikä tahansa muu yritys, jota he voivat käyttää liiketoimien käsittelyyn – on SIPC: n jäsen. Tämä on tärkeää, koska välitysyrityksillä on joskus tytäryhtiöitä, jotka tarjoavat sijoitustuotteita, joita SIPC ei suojaa. Lisäksi kaikki sijoitussekit tulee aina lähettää SIPC: n jäsenvälittäjälle, jotta varmistetaan Securities Investor Protection Corporationin turvatoimet.