Siemensijoittajat ovat eräänlaisia enkelisijoittajia, jotka lahjoittavat varoja ja tarjoavat muunlaista tukea uuden yrityksen tai yritysprojektin käynnistämisen ensimmäisissä vaiheissa. Toisin kuin muuntyyppiset riskipääomasijoittajat, siemensijoittaja tekee panoksensa varhain ja vetäytyy sitten lopulta hankkeesta tiettynä ajankohtana; vetäytymisen jälkeen sijoittaja voi alkaa saada tuottoa sijoituksestaan. Siemensijoittajan antama rahallinen panos tapahtuu yleensä kertaluonteisena pääomasijoituksena etupäähän sen sijaan, että se jatkaisi taloudellisen tuen antamista pitkän ajan kuluessa, kuten enkelisijoittajat tyypillisesti tekevät. Sijoittajat, joilla on käytettävissä olevia rahavaroja, voivat ryhtyä siemensijoittajiksi uudelle yritykselle joko yksityisten sopimusten kautta tai liittymällä sijoittajaverkostoon.
Siemensijoittajan rooli
Siemensijoittajan tarjoamia varoja kutsutaan yleensä siemenrahaksi tai siemenpääomaksi. Tämän tyyppisestä sijoituksesta on usein hyötyä kattamaan kaikki uuden liiketoiminnan käynnistämiseen liittyvät kulut ja kattamaan muut alkuvaiheen kustannukset. Ei ole epätavallista, että sijoittaja antaa taloudellisen tuen yhtenä kertasummana. Samalla sijoittajat voivat tarjota jonkinlaista ohjausta tai apua liiketoiminnan perustoiminnan kehittämisessä, tuotteiden toimitus- ja jakelusopimusten turvaamisessa tai jopa yrityksen web-sivuston kehittämisessä. Kun sijoittaja on myöntänyt hankkeen alkaessa luvatun tuen, hän yleensä vetäytyy aktiivisesta osallistumisesta ja odottaa näkevänsä sijoitukselle tuottoa.
On olemassa useita menetelmiä sekä ryhtyä että löytää siemensijoittaja. Internet voi tarjota useita nimiä ja yhteystietoja siemensijoittajien verkostoihin liittymiseen tai sijoittajan löytämiseen uuden yrityksen perustamiseksi. Monet yrittäjät päättävät työskennellä yksityisesti sijoittajien kanssa ja solmivat laillisia sopimuksia ammattilaisten, kuten asianajajien ja kirjanpitäjien, avulla, jotka saattavat tuntea ihmisiä, joilla on tarpeeksi rahavaroja ryhtyäkseen siemensijoittajiksi.
Mahdolliset edut
Koska sijoituksen suuruus määräytyy yleensä kertaluonteisena panoksena uuteen liiketoimintaan, mahdollisen riskin aste on jonkin verran rajallinen, mitä voidaan pitää positiivisena tämäntyyppisessä sijoittamisessa. Lisäksi siemensijoittajat antavat aikaansa ja asiantuntemuksensa uuteen yritykseen varhaisessa vaiheessa pikemminkin kuin pidemmän ajan kuluessa. Tämä mahdollistaa siirtymisen muihin hankkeisiin, jotka lupaavat ansaita tuottoa sen sijaan, että jatkaisit ajan ja resurssien omistamista yksittäiseen projektiin.
Mahdolliset haitat
Vain yrityksen alkuvaiheessa tehdyt sijoitukset tuottavat usein vähemmän tuottoa kuin ajallisesti hajautetut riskipääomasijoitukset. Useimmiten tämä johtuu siitä, että siemenpääoma on ensimmäisten velkojen joukossa, jotka maksetaan, kun yritys alkaa tuottaa tuloja. Yksi tapa maksimoida tuotto on hyväksyä osakkeita yhtiöstä sen sijaan, että vaadittaisiin siemenpääoman takaisinmaksua plus jonkin verran korkoa. Olettaen, että yritys käynnistyy onnistuneesti ja rakentaa vakaan asiakaskunnan kohtuullisessa ajassa, yrityksen osakkeiden omistaminen voi tuottaa pitkän aikavälin etuja siemensijoittajalle, vaikka se vaatii vain vähän tai ei ollenkaan lisäinvestointeja näiden ensimmäisten vaiheiden jälkeen.
Seed versus Angel Investor
Siemensijoittaja lahjoittaa yritykseen varoja vain käynnistysvaiheen aikana, kun taas enkelisijoittaja voi antaa lahjoituksia yrityksen perustamiseen, jo perustetun yrityksen tukemiseen tai molempiin. Siemensijoittajiin verrattuna enkelisijoittajat, jotka jatkavat rahan sijoittamista yritykseen useiden kuukausien tai vuosien ajan, voivat ottaa huomattavasti enemmän riskejä, ja tämä riski saattaa kasvaa jokaisen seuraavan panoksen myötä liiketoimintaan. Useimmissa tapauksissa siemensijoittajat sijoittavat yleensä pienemmän summan rahaa kuin enkelisijoittajat, koska yrityksen perustaminen voi vaatia vähintään 50,000 300,000 dollaria (USD), kun taas sijoittaminen vuosien kuluessa, kuten monet enkelisijoittajat tekevät, voi vaativat 5 XNUMX dollarista XNUMX miljoonaan dollariin.