Ammattimainen rahanhallinta on palvelu, joka kattaa enemmän kuin vain salkunhoitajat, sijoittajasalkun päätöksentekijät. Mukana on usein joukko tutkijoita tai konsultteja, ja tämä tunnetaan liiketoiminnan sijoitusneuvontaosana. Joskus nämä sijoitusneuvojat ovat suuren rahanhallintayrityksen sisäisiä, ja toisinaan ne ulkoistetaan kolmannelle osapuolelle. Kummassakin tapauksessa sijoitusneuvonta on kiinteä osa rahanhallintapalapeliä, joka keskittyy neuvontaan, ideoihin ja tutkimukseen.
Sijoitusneuvontaa pidetään minkä tahansa rahanhallintayrityksen keskeisenä varainhoitoyksikkönä. Rahanhoitajat tekevät päätöksiä joidenkin maailman suurimpien institutionaalisten sijoittajien puolesta, mukaan lukien eläkerahastot, suuret pankit ja varakkaat henkilöt. Yrityksen sijoitusneuvontaosasto on vastuussa investointien tutkimuksesta, mukaan lukien nykyiset ja mahdolliset allokoinnit, sekä neuvojen antaminen näistä havainnoista. Vaikka jotkut sijoitusammattilaiset tekevät päätöksensä ilman sijoitusneuvojaa, on toisia, jotka ovat täysin riippuvaisia liiketoiminnan neuvoa -antavasta osasta.
Suuremman yrityksen sijoitusneuvontaosasto tai ulkopuolinen sijoitusneuvontayritys tarjoaa erilaisia palveluja. Näihin toimintoihin kuuluu sijoituksen suosittaminen tiettyyn omaisuusluokkaan, kuten osakkeisiin, korko- tai hedge -rahastoihin, tai suuntauksen tunnistaminen, joka viittaa siihen, että on aika luopua mistä tahansa edellä mainituista luokista. Jos suurella sijoittajalla on sijoitus suuren rahanhallintayrityksen kanssa ja kyseisessä yrityksessä on tapahtunut jonkinlainen johtoon kohdistuva muutos, sijoitusneuvontaliiketoiminta nostaa tälle sijoittajalle usein keltaisen lipun siitä, että sijoitustoiminnan tuloksessa saattaa tapahtua joitain muutoksia. salkkua eteenpäin. Sijoittaja voi tietysti päättää, noudattaako sijoitusneuvojan neuvoja.
Suhde sijoitusneuvojaan, joka antaa neuvoja; rahanhoitaja, joka tekee sijoituspäätökset; ja sijoittaja itse on usein symbioottinen siinä mielessä, että jokainen luottaa toisiinsa osallistuessaan yhtälöön. Sijoitusneuvojan tulee olla tietoinen siitä, mihin suuntaan rahanhoitaja haluaa mennä, sijoittajan resurssit ja rahoitusmarkkinoiden olosuhteet. Tavallaan sijoitusneuvonta on vastuussa kaikkien näiden erillisten osien yhdistämisestä. Vaikka sijoitusneuvojille maksettavat korvaukset jäävät yleensä alle todellisten rahanhoitajien palkan, se voi silti olla tuottoisa uravalinta, joka johtaa odottamattomiin ja jännittäviin mahdollisuuksiin.