Sijoituspankkitoiminta tarjoaa yrityksille erilaisia liiketoimintapalveluja, kuten arvopapereiden liikkeeseenlaskua tai sulautumisten tai yritysten uudelleenjärjestelyjen hallintaa. Yhteys yritysrahoituksen ja investointipankkitoiminnan välillä on olemassa, koska pankin on määritettävä toiminnan taloudelliset tuotot. Eri yritysrahoitustoimia ovat muun muassa takaisinmaksuaika ja nettonykyarvo. Sijoituspankin käyttäminen ulkoistaa nämä toiminnot yhtiöltä.
Suurilla organisaatioilla voi olla yritysrahoitusosasto tai työntekijäryhmä näiden toimintojen suorittamiseksi. Tästä voi olla hyötyä alhaisempien kustannusten kannalta, mutta yritys saattaa menettää objektiivisuutensa arvioidessaan suuria liiketoimintaprojekteja tai toiminnallisia muutoksia. Tämä on syy yritysrahoituksen ja investointipankkitoiminnan väliseen ulkoistussuhteeseen. Sijoituspankin palkkaaminen tarkistamaan tai arvioimaan muutoksia parantaa usein objektiivisuutta päätöksen analysointivaiheessa. Julkiset yritykset käyttävät usein runsaasti investointipankkipalveluja.
Yksi osa yritysrahoitustoimintaa sisältää pääomarakenteen luomisen ja ylläpitämisen. Tämä rakenne edustaa sitä velka- ja pääomarahoituksen määrää, jota yritys käyttää suurissa liiketoimintaprojekteissa. Osakerahoitusta käyttäessään yritys myy usein osakkeita yleisölle tai tietyille sijoittajille. Joka tapauksessa sijoituspankki on yleensä välttämätön arvopapereiden liikkeeseenlaskua koskevien lakisääteisten vaatimusten täyttämiseksi. Kaikki yritykset tarvitsevat tähän tarkoitukseen sijoituspankin, joka muodostaa yhteyden yritysrahoituksen ja investointipankkitoiminnan välille.
Vaikka useimmat yritykset, jotka tarvitsevat varoja tai hakeutuvat sulautumisneuvontaan, käyttävät sijoituspankkitoimintaa, muutkin yritykset saattavat käyttää näitä palveluita. Esimerkiksi yritys voi palkata investointipankin löytääkseen liikekumppaneita sulautumis- tai hankintaprosessia varten. Tämä on eräänlainen ennakoiva yritysrahoitus. Taloudellisesti heikot yritykset käyttävät usein sijoituspankkia löytääkseen kosijoita, jotka ovat valmiita ostamaan suuren osuuden liiketoiminnasta. Vaikka yritys käy tämän yritysrahoituksen ja investointipankkitoiminnan analyysivaiheen läpi, se ei tarkoita, että yhtiö käy läpi sulautumisen tai hankinnan.
Kaikkien yritysten ei tarvitse käyttää sijoituspankkia yritysrahoituksen arvioimiseen. Pienet ja keskisuuret yritykset saattavat käyttää julkista tilitoimistoa tai konsulttia arvioidakseen näitä toimintoja. Tämä säästää rahaa pienemmille yrityksille ja tarjoaa usein heille ammattitaitoista palvelua käytettäväksi muissa toiminnoissa tai projekteissa. Muissa tapauksissa yritys saattaa huomata, ettei se tarvitse investointipankkipalveluja. Siksi yritysrahoitus ei johda yhteyteen investointipankkitoimintaan.