Sukulaisuuspetoksella tarkoitetaan erilaisia huijauksia, jotka on toteutettu ihmisryhmällä, joka on erityisesti yhteydessä toisiinsa rodun, uskonnollisen taustan, ammatin, perheen, sukupuolen tai iän perusteella. Henkilö tai ihmiset, jotka jatkavat sukulaisuuspetoksia, käyttävät näitä yhteyksiä ja käyttävät tietyn ryhmän yhteisiä piirteitä luodakseen järjestelmän, joka houkuttelee parhaiten kyseistä ryhmää. Rikollisen lopullinen tavoite on varastaa rahaa osallistujilta, ja se on valitettavaa ja usein esiintyvää monissa osissa maailmaa.
Sukulaisuuspetoksia on monenlaisia. Rikollinen voi esimerkiksi kohdistaa asevoimissa kuolleiden ihmisten perheisiin. Sitten hän saattaisi pyytää lahjoituksia muistomerkin puolesta kaikkien nimien sisällyttämiseksi. Luonnollisesti tällaista muistomerkkiä ei koskaan rakenneta. Tämäntyyppisiä sukulaisuuspetoksia on tapahtunut melko usein Yhdysvalloissa, etenkin sotien jälkeen tai aikana. Rikolliset pelaavat tämän pyynnön emotionaalisella luonteella ja voivat viedä tuhansia dollareita lahjoituksina väärennettyihin tai fiktiivisiin monumentteihin. Se on yksi pahimmista petoksista, koska se käyttää tahallisesti hyväkseen näiden ihmisten kärsimyksiä.
Toinen sukulaisuuspetosten tyyppi liittyy niin kutsuttuun Ponzi -järjestelmään. Tämä tarjoaa sijoitusmahdollisuuden tietylle ryhmälle, ja aluksi se maksaa ensimmäisille sijoittajille suuren summan rahaa. Ponzi -suunnittelijat suunnittelevat sitten muita hakemaan lisää rahaa. Varhaiset sijoittajat voivat hyötyä, mutta heitä kannustetaan investoimaan enemmän, ja myöhemmin sijoittajat yleensä varastavat kaikki rahansa.
Tuotot tulevat tätä tarkoitusta varten varatusta pankkitilistä, eivätkä ne ole koskaan todellisten sijoitusten tulosta. Ponzi -ohjelma päättyy, jos asianosaiset jäävät kiinni, jos epäilys järjestelmästä kasvaa ja hidastaa investointeja tai jos suunnittelijat ”juoksevat” keräämillään rahoilla. Tämän ei välttämättä tarvitse olla sukulaisuuspetos, mutta usein rikollinen kohdistaa yhden ryhmän varmistamaan alkuinvestoinnit, koska he haluavat antaa tälle ryhmälle “ansaitsemansa tauon”.
Toinen sukulaisuuspetoksen muoto perustuu pyramidijärjestelmään. Ihmiset tekevät alkuinvestoinnin, ehkä hyvin, ja sitten heitä pyydetään rekrytoimaan muita. “Muut” ovat yleensä ystäviä ja perheenjäseniä tai liikekumppaneita. Pyramidin huipulla olevat ihmiset saavat rahaa muiden rekrytoinnista, ja myydyillä tai tarjotuilla tavaroilla tai palveluilla ei ole juuri koskaan suurta arvoa. Oikea raha on palkkioissa, joita ihmiset maksavat päästäkseen järjestelmään. Järjestelmän huipputason ihmiset muodostavat prosenttiosuuden paitsi omista rekrytoijistaan, myös jokaisesta rekrytoidustaan. Pohjasijoittajille kerrotaan tarinoita upeasta rahasummasta, mutta heillä on tapana ansaita hyvin vähän, jos ollenkaan.
Välttääksesi sukulaisuuspetoksia, tarkista aina rahaa pyytävien ihmisten valtakirjat. Älä ota henkilön sanaa tai hänen valtuuksiaan nimellisarvoon. Ole epäluuloinen yrityksille, jotka eivät mainitse myymiään tuotteita, ja esitä sinulle ensin suuri myyntiesitys siitä, millaista rahaa ansaitset. Ole erityisen varovainen, jos sijoitus tuottaa aluksi suuria voittoja, jotka vaikuttavat suhteettomilta sijoitetuille rahoille. Älä koskaan luota henkilöön, joka tarjoaa sinulle “sopimuksen” sijoituksesta etnisten, sosiaalisten, uskonnollisten tai liiketoimintaolosuhteidesi vuoksi.