Henkilön taloudellinen terveys viittaa hänen talousasioidensa tilanteeseen. Ihmisillä, joilla on hyvä taloudellinen terveys, on yleensä korkea luottotulos, he maksavat laskunsa ajoissa, minimoivat velat, maksimoivat tulot ja suunnittelevat tulevaisuutta. Analogia on peräisin vertailusta henkilön fyysiseen terveyteen.
Luottotiedot voivat näennäisesti saada tai rikkoa yksilön taloudellisesti. On olemassa useita luottotietotoimistoja, jotka keräävät tietoja henkilön taloustoimenpiteistä. Nämä yritykset analysoivat tiedot ja raportoivat luokituksen, joka perustuu henkilön taloudelliseen terveyteen. Henkilön luottotiedot ovat näiden eri virastojen yhdistelmä ja heijastavat yleensä tarkasti henkilön luottoriskin.
Joku, jolla on korkeat luottotiedot, on pieni riski lainanantajille ja saa alempia korkoja lainoista. Sitä vastoin henkilö, jolla on alhainen luottokelpoisuus, on suuri riski lainanantajille ja saa korkeampia korkoja lainoista tai hylätään kokonaan. Joten ensimmäinen tieto henkilön taloudellisen terveyden määrittämisessä on tarkastella hänen luottotietojaan.
Henkilö, jolla on hyvä taloudellinen terveys, on yleensä suunnittelija. Tämä henkilö ei ainoastaan suunnittele itse kestävää eläkkeelle siirtymistä, vaan saattaa jopa suunnitella perheen perinnön luomista omalla säätiöllä. Tällainen rikkaus vaatii yleensä perintöä tai hyvää suunnittelua koko elämän ajan.
Hyvä taloudellinen tilanne edellyttää laskujen maksamista ajallaan eikä suuria, tarpeettomia velkoja. Luottokortin väärinkäyttö on valtava tuho henkilön taloudelliselle terveydelle. Jos laskua ei makseta kokonaan joka kuukausi, korkoa kertyy ja henkilö maksaa paljon enemmän veloitetuista kohteista kuin alun perin luultiin. Paras tapa minimoida velka on alkaa maksaa pois lainat, joilla on korkein korko.
Ihmisen ei tarvitse vain seurata ja vähentää velkaa, vaan omaisuutta on hoidettava hyvin. Omaisuus voi olla käteistä, omaisuutta tai maata. Rahat on sijoitettava viisaasti ja niiden on annettava kerätä korkoa. Kiinteistö tai maa, joka arvostuu nopeasti, on Yhdysvaltain verokoodin mukaan suurten myyntivoittoverojen alainen, joten se on myyty harkiten. Sertifioitu kirjanpitäjä voi auttaa henkilöä tietämään, kuinka maksaa pienin summa liittovaltion ja osavaltion tuloveroista vaurauden säilyttämiseksi ja ylläpitämiseksi.
Termi taloudellinen terveys voi koskea myös yritystä yksittäisen henkilön tai perheen lisäksi. Yrityksen taloudellinen tilanne näkyy parhaiten tilinpäätösraporteissa, kuten tuloslaskelmassa tai taseessa. Nämä raportit voivat näyttää yrityksen taloudellisen tilanteen yhdellä silmäyksellä.