Talousarkkitehti on rahoitusalan ammattilainen, joka on erikoistunut auttamaan ihmisiä ja organisaatioita rakentamaan vahvoja taloudellisia salkkuja. Aivan kuten perinteisempi arkkitehti, joka suunnittelee ja valvoo todellisten rakennusten rakentamista, talousarkkitehti suunnittelee rahoitussuunnitelman, joka on joustava, tehokas ja vahva yksittäisen asiakkaan tarpeiden perusteella, ja valvoo suunnitelman toteuttamista. Rahoitusarkkitehdit voivat työskennellä yksityisten konsulttiyritysten, pankkien, sijoitusrahastojen ja monien muiden rahoituspalveluyritysten parissa.
Kun talousarkkitehti tapaa asiakkaan, hän keskustelee asiakkaan tarpeista ja odotuksista. Jokainen ihminen on erilainen, ja on tärkeää keksiä pitkän aikavälin taloussuunnitteluratkaisu, joka on saavutettavissa ja tehokas asiakkaalle. Esimerkiksi 60 -vuotiaalla naisella on hyvin erilaiset tarpeet kuin 20 -vuotiaalla miehellä. Taloussuunnittelun avun lisäksi talousarkkitehti voi myös auttaa varallisuudenhoidossa ja näyttää ihmisille, kuinka käyttää rahojaan viisaasti.
Jotkut talousarkkitehdit ovat erikoistuneet voimaannuttamaan asiakkaitaan, opettamaan heitä hallitsemaan rahojaan itsenäisesti ja kannustamaan heitä käyttämään korkeaa itsekuria talouden järjestämisessä ja seurannassa. Toiset tarjoavat enemmän täyden palvelun vaihtoehtoja, mikä vapauttaa asiakkaitaan tarpeesta huolehtia taloussuunnittelusta ja rahanhallinnasta. Rahoitusarkkitehdit voivat myös tarjota näiden kahden yhdistelmän, joka tarjoaa asiakkaille paljon tietoa ja auttaa asiakkaita tekemään älykkäitä päätöksiä, mutta puuttuu asiaan, jos he kokevat, että asiakas ei tee parasta valintaa.
Kaikenikäiset ja sosioekonomiset ihmiset voivat hyötyä talousarkkitehdin tai taloussuunnittelijan kuulemisesta. Koskaan ei ole liian aikaista alkaa suunnitella tulevaisuutta, ja työskentelemällä talousasiantuntijan kanssa ihmiset voivat välttää monia sudenkuoppia ja virheitä, jotka voivat maksaa rahaa. Taloussuunnitteluun kuuluu rahan säästäminen eläkkeelle, yliopistoon ja suuriin kuluihin sekä olemassa olevan vaurauden tehokas hallinta siten, että se tuottaa korkotuloja ja jatkaa kasvuaan.
Yritykset ja laitokset käyttävät myös rahoitusarkkitehtejä varallisuuden hallintaan ja taloudellisen kirjanpidon avustamiseen. Nämä organisaatiot ovat vastuussa jäsenille ja osakkeenomistajille, jotka haluavat olla varmoja siitä, että yritys tai laitos on menossa oikeaan suuntaan, ja talousarkkitehti voi auttaa tuottamaan parempaa tuottoa, investoimaan tulevaisuuteen ja tekemään viisaita kulutuspäätöksiä. Yritysten ja instituutioiden varallisuuden hallinta ja rahoitussuunnittelu ovat paljon monimutkaisempia ja osallistavampia kuin yksittäisille henkilöille, ja ne edellyttävät erittäin kokeneen talousarkkitehdin taitoja.