Talousasiantuntija on joku talousalalla työskentelevä henkilö, joka auttaa yksilöitä saavuttamaan taloudelliset tavoitteensa. Rahoitusasiantuntijan tyypillisiin tehtäviin kuuluu asiakkaiden auttaminen investointipäätöksissä, lainahakemusten vastaanottaminen ja pitkän aikavälin rahoitussuunnitteluneuvonnan antaminen. Pankit työllistävät talousasiantuntijoita, joiden vastuut ovat moninaiset ja kirjanpitoyritykset, kun taas tilitoimistot palkkaavat talousasiantuntijoita, joiden tehtävänä on ensisijaisesti veron valmistelu ja kirjanpito. Useimmat talousasiantuntijat saavat peruspalkan, mutta heillä on mahdollisuus ansaita provisio myynnin perusteella.
Jos talousasiantuntija on pankin palveluksessa, hän hoitaa joitakin samoja tehtäviä kuin asiakaspalvelun edustaja, kuten käsittelee asiakkaiden valituksia. Yleensä talousasiantuntijat keskittyvät enimmäkseen myyntiin. Pankit asettavat kuukausittain ja neljännesvuosittain uusia tilin myyntitavoitteita talousasiantuntijoille sekä dollaripohjaisia lainaustavoitteita. Äskettäin palkatut talousasiantuntijat käyvät koulutusta, jonka aikana heitä opetetaan tunnistamaan myyntimahdollisuudet ja kuinka muuttaa palvelukysymykset myynteiksi. Useimmat pankit vaativat rahoitusalan asiantuntijoita soittamaan puhelinkonsultointeja mahdollisille asiakkaille sekä myymään uusia tuotteita nykyisille asiakkailleen.
Monet pankit työllistävät lisensoidun talousasiantuntijan, jolla on investointien ja vakuutustuotteiden myyntiin tarvittavat lisenssit. Lisensoidut talousasiantuntijat luovat eläketilit asiakkaille ja auttavat varakkaita asiakkaita kiinteistöjen suunnittelussa. Niiden myymät vakuutustuotteet rajoittuvat yleensä määräaikaiseen henkivakuutukseen, koko henkivakuutukseen ja elinkorkoihin, vaikka niiden odotetaan lähettävän myös muita työntekijöitä, jotka käsittelevät asunnon omistajan ja sairausvakuutuksen tuotteita. Joillekin toimiluvan saaneille talousasiantuntijoille on määritetty salkku pankin kannattavimmista asiakkaista, ja he työskentelevät yksinomaan näiden asiakkaiden kanssa.
Yhdysvaltain armeija työllistää taloushallinnon asiantuntijoita (CFS), jotka käsittelevät henkilökohtaisen taloushallinnon (PFM) ohjelman päivittäisiä näkökohtia. Palvelun jäsenet, joilla on taloudellisia vaikeuksia, tapaavat CFS: n saadakseen taloudellista neuvontaa. Yksikön komentaja nimittää CFS: n, ja tehtävään nimitetyllä henkilöllä on oltava laajat tiedot sijoittamisesta, pankkitoiminnasta, rahanhallinnasta ja verotuksesta.
Tilitoimistot palkkaavat usein henkilökohtaisia talousasiantuntijoita, jotka ovat verotodistettuja ammattilaisia ja joille on määritetty arvokkaita yritysasiakkaita. Henkilökohtaiset talousasiantuntijat tapaavat säännöllisesti asiakkaitaan ja tarjoavat neuvoja yritysostoista, sulautumisista ja verotuksesta. Henkilökohtaiset talousasiantuntijat tarjoavat myös yrittäjille taloudellista apua eläkesuunnitteluun liittyen. Yleensä kirjanpitoyritysten palkkaamilla rahoitusalan asiantuntijoilla ei ole lupaa myydä vakuutus- tai sijoitustuotteita, mutta he voivat antaa asiakkaille ohjeita erilaisten tuotteiden sijoittamisen verovaikutuksista.