Taloushallinnon neuvonantaja (FMA) on henkilö, joka on täyttänyt Kanadan arvopaperikeskuksen (CSI) tämän nimityksen asettamat vaatimukset Kanadan rahoitusalalla. CSI lopetti nimeämisen 1. joulukuuta 2008 ja korvasi sen uudella akkreditointistandardilla, Chartered Professional Strategic Wealth -ohjelmalla. Vaikka taloushallinnon neuvonantajan nimeämistä ei enää tarjota, CSI on antanut nimet, jotka ovat jo täyttäneet vaatimukset. Kuten kuka tahansa taloudellinen neuvonantaja, akkreditoitu taloushallinnon neuvonantaja toimii rahoitussuunnittelijana yrityksille ja yksityishenkilöille ja tarjoaa taloudellista neuvontaa maksua, palkkiota tai tietyn prosenttiosuuden varoista.
Taloushallinnon neuvonantajan sertifiointiohjelma perustui CSI: n sponsoroimiin pakollisiin kursseihin ja kokeisiin. FMA -nimityksen saamiseksi talousalan ammattilaisen on täytynyt suorittaa kurssit vähintään 60 prosentin pisteellä ennen kuuden kokeen suorittamista sertifiointiprosessin suorittamiseksi. Ohjelma oli samanlainen kuin Certified Financial Planner, joka on saatavana Yhdysvalloissa, Kanadassa ja useissa muissa maissa.
Osana FMA -sertifiointiohjelmaa jokainen ammattilainen joutui harjoittelemaan yli 500 tuntia suorittamalla kursseja korkeakouluissa ja yksityisissä oppilaitoksissa. Kurssit voidaan suorittaa perinteisissä luokkahuoneissa tai etäopetusohjelmien kautta. CSI suositteli sitten kaikkia kokeita taloushallinnon neuvonantajan sertifioinnin viimeistelemiseksi.
Sertifioinnin jälkeen taloushallinnon neuvonantaja voi sitten tarjota asiakkailleen taloudellista neuvontaa ja suunnittelua. Taloussuunnittelu voi sisältää tietojen keräämistä, taloudellisten tavoitteiden suunnittelua, rahoitussuunnitelman laatimista ja asiakkaan edistymisen seurantaa. Taloussuunnittelija, jolla on FMA -nimitys, voi neuvotella asiakkaiden kanssa kiinteistöjen suunnittelusta, taloudellisista eläkevaihtoehdoista, omaisuudenhoidosta, koulutussuunnittelusta, verovaihtoehdoista ja riskienhallinnasta.
Joissakin tapauksissa neuvonantaja voi myös auttaa asiakasta selvittämään taloudellista tilannetta verotuksellisista tai oikeudellisista syistä. Rekisteröity neuvonantaja auttaa myös asiakkaita suunnittelemaan lyhyen ja pitkän aikavälin taloudellisia tavoitteita samalla kun hän valmistelee perheiden ja yritysten tarpeita vastaavan sijoitusportfolion. Henkilökohtaisen talousasiantuntijan neuvot tarjoavat usein mielenrauhan henkilöille, jotka kohtaavat taloudellisia riskejä.
Taloushallinnon neuvonantajan lisätehtäviin kuuluu asiakkaiden kuuleminen talouteen liittyvistä sääntely-, eettisistä ja oikeudellisista kysymyksistä. Joissakin yrityksissä talousneuvojat auttavat markkinoinnissa ja asiakkaiden säilyttämisessä. Monet ihmiset pyytävät asiantuntijoiden neuvoja varmistaakseen vakaan rahoitusalustan eläkkeelle siirtymiselle. Lisäksi yksityinen yritys saattaa palkata taloudellisen neuvonantajan auttamaan työntekijöitä säästämisessä, kiinteistöjen suunnittelussa ja eläkkeelle siirtymisessä. Taloushallinnon neuvonantajilta vaaditaan myös selitystä sijoitustuotteiden ja rahoitusvaihtoehtojen monimutkaisuudesta yksityisille ja yksityisille yrityksille.