Tasapainotetut rahastot liittyvät sijoitusstrategian rakenteeseen, johon kuuluvat sijoitusrahastot. Tasapainorahaston perusajatuksena on varmistaa, että sijoitusrahastoon kuuluvien sijoitustyyppien välillä on enemmän tai vähemmän tasapuolinen tasapaino. Tasapainoisen rahaston ymmärretään olevan hyvässä asemassa tarjoamaan jonkinlaista johdonmukaista kasvua yhdestä tai useammasta sijoitusrahastoon kuuluvasta sijoituksesta samalla, kun se luo sijoittajalle pienen riskin. Tässä on joitain tietoja siitä, minkä tyyppiset komponentit tyypillisesti muodostavat tasapainoisen rahaston ja mitä odotetaan suorituskyvyltä.
Koska tasapainoisen rahaston strategia perustuu siihen, että asiat pidetään suhteessa, rahastoon kuuluvien sijoitustyyppien on oltava jonkin verran hajautettuja. Osakkeet ovat yleensä yksi tasapainoisen rahaston osista, jotka auttavat luomaan johdonmukaisen kasvumallin, mutta eivät aiheuta paljon riskiä sijoitukselle. Sijoitusrahastojen salkkuun sisältyy usein myös muunlaisia osakkeita, kuten etuoikeutettuja osakkeita. Sekä pitkä- että lyhytaikaiset joukkovelkakirjat ovat usein mukana. Jotkin käteisenä olevat varat ja rahamarkkinoiden omistukset ovat myös usein osa tasapainoista rahasto -strategiaa.
On tärkeää huomata, että tasapainoinen rahasto ei tarkoita sitä, että jokainen sijoitussalkun osa käsittää saman prosenttiosuuden sijoitusrahastotilin kokonaissijoituksesta. Se tarkoittaa sitä, että kunkin yksittäisen sijoituksen ennakoitu riskitekijä ja suorituskykypotentiaali perustuvat suhteellisuusperiaatteeseen. Tämä lähestymistapa auttaa varmistamaan, että rahasto johtaa jonkinlaiseen tasaiseen kasvuun, vaikka yksi tai kaksi komponenttia kärsii pienestä tappiosta tiettynä kuukautena.
Ajatuksena on löytää oikea yhdistelmä eri komponenttien välillä, jotta voidaan kohtuudella odottaa kasvua ja minimoida silti mahdollisuudet tappioon missä tahansa sijoitussalkussa. Tämäntyyppinen saldo on ehkä löydettävä sijoittajan kokeilujen ja erehdysten kautta. Lisäksi muutokset markkinoilla voivat tehdä muodollisesti vakaan sijoituksen yhtäkkiä villiksi kortiksi, jolloin sijoittajan on ehkä löydettävä uusi samanlainen komponentti tasapainotetun rahaston tilan palauttamiseksi.