Omaisuudenhoitajat ovat henkilöitä, jotka ovat vastuussa asiakkaidensa rahoitusvarojen kehityksen valvonnasta. Tämä sisältää usein asiakkaan hallussa olevien osakkeiden, joukkovelkakirjalainojen, kiinteistöjen tai muun omaisuuden hallinnan. Omaisuudenhoitaja pyrkii löytämään ihanteellisen tasapainon riskin ottamisen ja sijoitusten tuoton välillä, mikä lisää asiakkaan salkun arvoa. Tämän tyyppiset johtajat voivat työskennellä välitysyrityksissä tai toimia itsenäisinä johtajina, jotka työskentelevät yksityisasiakkaille.
Tyypillinen varainhoitaja keskittyy sijoitusten hallintaan. Tähän sisältyy asiakkaan rahoitusportfoliossa olevien osakkeiden, joukkovelkakirjojen tai muiden arvopapereiden kehityksen seuranta. Osana hallinnointiprosessia omaisuudenhoitaja tekee suosituksia siitä, mitkä sijoitukset on pidettävä kiinni pitkällä aikavälillä, mitkä olisi myytävä tietyn ajan kuluessa ja mitkä uudet osake- tai joukkovelkakirjalainat olisi hankittava salkkua varten . Tavoitteena on maksimoida kaikkien salkkuun sisältyvien varojen tuotto ja pitää sijoitusprosessiin liittyvä riskitaso asiakkaan määrittämissä rajoissa.
Osakkeiden ja joukkovelkakirjojen kaltaisten investointien hallinnan ohella omaisuudenhoitajaa voidaan kutsua hoitamaan asiakkaan omistamia kiinteistöomaisuuksia. Tähän voi kuulua kiinteistöjen kannattavuuden varmistaminen ja asiakkaan neuvominen, milloin nämä omaisuuserät myydään ja tuotot muunnetaan muiksi sijoitusmuodoiksi. Isännöitsijä neuvoo usein asiakasta, milloin hän tekee parannuksia kiinteistöihin, keinoksi saada asiakas lopulta ansaitsemaan enemmän hyötyä näistä kiinteistöomaisuuksista.
Omaisuudenhoitajan ja asiakkaan välisestä suhteesta riippuen hoitajalle voidaan myöntää rajoitettu lupa ostaa ja myydä asiakkaan puolesta. Näin on usein silloin, kun liikesuhde on muodostettu jo jonkin aikaa ja asiakas on tullut luottamaan sekä johtajan asiantuntemukseen että rehellisyyteen. On kuitenkin tärkeää ymmärtää, että asiakkaalla on aina mahdollisuus ohittaa esimiehen ehdotukset ja tehdä vaihtoehtoinen toimintatapa, jos hän haluaa.
Toimiakseen varainhoitajana on oltava tarkka yksityiskohdilla, koska työhön liittyvät tehtävät keskittyvät asiakkaan omaisuuden jatkuvan kirjanpidon pitämiseen. Johtajan on myös oltava hyvin perehtynyt eri sijoitusmarkkinoiden toimintaan ja pystyttävä tunnistamaan tulevat trendit, jotka vaikuttavat asiakkaan sijoitussalkun arvoon. On myös tärkeää, että omaisuudenhoitaja ymmärtää kaikki voimassa olevat lait ja asetukset, jotka liittyvät sijoitus- ja kaupankäyntivaihtoehtoihin. Tämä auttaa varmistamaan, että asiakas noudattaa aina näitä standardeja suorittaessaan kaikenlaisia taloustoimia, joihin liittyy johtajan huostaan annettuja varoja.