Varallisuuden siirto on termi, jota käytetään kuvaamaan rahansiirtoa yhdeltä henkilöltä toiselle, tyypillisesti sen varalta jaettavan henkilön kuoleman jälkeen tai sitä odottaessa. Monet ihmiset, joilla on huomattavia varoja, alkavat suunnitella varallisuuden siirtoa kauan ennen kuolemaansa, koska varallisuuden jakamisesta peritään usein monimutkaisia veroja, jotka voidaan välttää aloittamalla varhain. Ihmisten, joilla ei ole paljon rahoitusvaroja, tulisi silti harkita jonkinlaista suunnittelua vaurauden jakamisesta kuoleman jälkeen. Paras tapa suunnitella varallisuuden siirto tehokkaasti ja oikein on tavata asianomaisen alan ammattilainen, joka voi arvioida omaisuutensa kokonaismäärän ja laatia strategian, jolla nämä varat luovutetaan riittävästi muiden käsiin.
Erilaisia rahoituslaitoksia on saatavana varallisuuden siirron helpottamiseksi, mutta hyvä paikka aloittaa työskentely rahoitusneuvojan kanssa. Varainsiirtoa tarkasteltaessa voi olla useita sekavia termejä, ja voi olla vaikeaa päästä alkuun tai edes ymmärtää, mitä tarjotaan. Ainakin taloudellista neuvonantajaa ja asianajajaa tarvitaan todennäköisesti varallisuuden siirtoa koskevien oikeudellisten ja toiminnallisten suunnitelmien laatimiseen.
Jotkut ihmiset haluavat huolehtia huomattavista lahjoista ennen kuolemaa. Varallisuuden jakaminen maksamalla jälkeläisten koulutuksesta, maksamalla sairaanhoidosta tai monista muista rahan antamisstrategioista voi vähentää verotukselle menetetyn omaisuuden määrää. Vain siksi, että rahaa siirretään puolisoiden tai jälkeläisten välillä, se ei välttämättä vapauta sitä verosta, mutta on olemassa tapoja suunnitella lahjoittaminen strategisesti maksettujen verojen minimoimiseksi. Kiinteistö- ja perintöverolait vaihtelevat alueittain, ja ne on tutkittava perusteellisesti, jotta vältetään oikeudelliset ongelmat.
Monet ihmiset antavat rahaa ja muuta omaisuutta paitsi perheelle ja ystäville myös instituutioille. On mahdollista jakaa vaurautta hyväntekeväisyysjärjestöille, kouluille ja muille ryhmille. Usein lahjoja kouluille ja kirjastoille voidaan rajoittaa siten, että rahat voidaan käyttää vain tietyllä tavalla. Monissa tapauksissa lahjan antaminen tällä tavalla johtaa sosiaaliseen tunnustamiseen, joten jotkut ihmiset haluavat antaa nämä lahjat ennen kuolemaa.
Varallisuuden siirto ei tarkoita vain pankkitileillä olevan rahan luovuttamista. Henkivakuutuksen, eläkejärjestelyjen ja muun omaisuuden saajat saavat myös rahaa, joka on suunniteltava. Testamentissa voidaan nimetä, kenelle esineet, kuten talot, autot ja tavarat, menevät. Kokonaisuus siitä, mikä on henkilön varallisuus, on otettava huomioon ennen kuolemaa.