Tuotto tai tuotto heijastaa rahaa, jonka teet tai menetät sijoituksesta. Tämä voidaan ilmaista prosentteina tai todellinen summa dollareina. Monien erityyppisten sijoitusten yhteydessä sinulle lähetetään joka vuoden lopussa niin sanottu vuosituotto, laskelma tappioista/voitoista koko vuoden ajalta. Tuotto näyttää, kuinka paljon teit sijoituksestasi tai kuinka paljon menetit, ja ilmaisee yleensä prosenttiosuuden sekä dollarin summan, joka osoittaa sinulle, mikä oli vuoden vuotuinen tuottoaste.
Joidenkin sijoitusten yhteydessä vuotuiseen tuottoilmoitukseen voi liittyä myös maksusekki, joka kuvaa tekemääsi. Tämä on laskettava tulona veroilmoituksissa sinä vuonna, jona se vastaanotetaan. Kun tuotto on tappio, saatat saada sen vähennettyä kokonaissijoituksestasi. Joissakin tapauksissa voit tehdä verovähennyksiä, kun menetät rahaa sijoituksesta.
Monissa eläkesuunnitelmissa, jotka on sijoitettu eri rahastoihin, joukkovelkakirjalainoihin tai osakkeisiin, raha, jonka saatat ansaita vuodessa, lisätään yleensä nykyiseen sijoitukseesi. Se ei ole heti käytettävissä eikä sitä veroteta, ennen kuin poistat rahat kulutustarkoituksiin. Riippuen siitä, miten eläkejärjestelysi on laadittu ja miten menot on jaettu, saadut rahat jaetaan suhteessa eri sijoituksiin. Jos sinulla on esimerkiksi 30% sijoituksestasi rahamarkkinarahastoon, 30% dollarin vuotuisesta tuotosta sijoitetaan samaan rahastoon.
Vuosituottoja ei pidä sekoittaa vuotuisiin tuottoihin. Nämä ovat lausumia, joissa voidaan arvioida osa vuoden voitoista/tappioista vuosituottoprosentin perusteella. Jotkut sijoituspalveluyritykset lähettävät vuosittaisia tuottoja kuukausittain, joka toinen vuosi, neljännesvuosittain tai joka kolmas vuosi. Vuositasoa pidetään arvauksena, koska se ei voi ottaa huomioon koko vuotta. Vuotuinen prosenttiosuus voi olla erilainen riippuen sijoitustesi arvon noususta tai laskusta.
Vuotuisen tuoton laskemisen peruskaava voidaan ilmaista dollareiden kokonaismääränä vuoden lopussa (TD), josta vähennetään vuoden alun dollareiden kokonaismäärä (BTD): TD-BTD. Tämä antaa sinulle palautusprosentin dollareina. Vuotuisen prosenttiosuuden saamiseksi TD-BTD jaetaan BTD: llä.
Voit esimerkiksi ansaita 10 dollaria Yhdysvaltain dollareita (USD) vuodessa 100 dollarin alussa olevasta dollarimäärästä. Vuoden TD: si on nyt $ 110 USD.
Käyttäisit seuraavaa lauseketta palautusprosentin laskemiseen:
(110-100) /100. Saat lopulta 10/100, joka on 10% sijoituksesi tuotto.
Vuotuinen tuotto voi kertoa, kuinka tehokkaita sijoituksesi ovat, ja kun varat ovat hajautettuja, voit harkita uudelleenjakoa, kun koet voivasi paremmin muiden sijoitusten kanssa. Näitä on hyvä tarkastella huolellisesti, jotta voit selvittää, onko rahat sijoitettu viisaasti ja tuottavatko ne edullisimman vuosituoton.