Johdannaisia käytetään spekulointiin ja riskienhallintaan. Johdannaisten ja riskienhallinnan välinen yhteys on tyhjentävä. Yritykset ja rahoituslaitokset käyttävät johdannaisia luodakseen kaupankäyntistrategioita riskien vähentämiseksi. Yksittäiset sijoittajat voivat käyttää johdannaisia luodakseen riskien karttamismenetelmiä, jotka tarjoavat mahdollisia voitontavoitteita. Johdannaiset ja riskienhallintatekniikat tarjoavat lähes rajattoman valikoiman markkinoiden suorituskykystrategioita.
Rahoituslaitokset käyttävät OTC-johdannaisia luodakseen mukautettuja strategioita, jotka on suunniteltu erityisiin kaupankäyntitilanteisiin. Institutionaaliset ja yksityissijoittajat käyttävät yleisesti pörssilistattuja johdannaisia spekuloidakseen ja suojatakseen rahoitusmarkkinoita. Vastapuolen maksukyvyttömyys eliminoidaan käyttämällä pörssilistattuja johdannaisia, koska kaikki kaupat selvitetään keskusvastapuolen kautta.
Vähittäissijoittajat pääsevät johdannaisiin ja riskienhallintajärjestelmiin futuurien ja optioiden vaihdon kautta. Futuurit tarjoavat johdannaisia hyödykkeistä, valuutoista, osakeindekseistä ja rahoitusarvopapereista. Futuurisopimukset ovat johdannaisia, joiden tarkoituksena on ostaa tai spekuloida omaisuuserän tulevaa hintaa. Suuryritykset käyttävät futuurisopimuksia hallitakseen hyödykkeiden ostamiseen ja myyntiin liittyviä riskejä. Viljelijät käyttävät futuurisopimuksia sääolosuhteiden ja satotuotannon suojaamiseksi.
Optiosopimukset ovat johdannaisia, joita käytetään osakkeiden, futuurien ja muiden rahoitusarvopapereiden keinotteluun ja suojaamiseen. Kaupankäyntioptioihin kuuluu myynti ja myynti. Yksinkertaisia ja monimutkaisia positioita voidaan luoda hallitsemaan riskejä erilaisissa markkinaolosuhteissa. Johdannaissopimukset ovat erittäin vipuvaikutteisia ja tarjoavat mahdollisuuden hallita suuria varoja suhteellisen pienellä talletuksella.
Suojaustekniikat on suunniteltu käyttäen johdannaisia ja riskienhallintamenetelmiä. Arvopaperin aseman suojaamiseen liittyy haitallisen hinnanmuutoksen riskin rajoittaminen tai tasaaminen. Johdannaisten käytettävissä oleva vipuvaikutus tekee niistä ihanteellisen rahoitusvälineen sijoitusten suojaamiseen. Optiopreemioita maksetaan salkkuille suojautumalla epäsuotuisilta markkinoiden laskuilta, mukaan lukien systeeminen ja markkinariski. Maksettu vakuutusmaksu on pieni prosenttiosuus tilin arvosta, ja sitä käytetään paljon kuin vakuutusta.
Johdannaiset ovat kustannustehokas tapa käyttää riskinhallintataktiikoita suojaus- ja suojaustarkoituksiin. Räätälöityjä strategioita voidaan luoda sekä yksityisille että institutionaalisille sijoittajille. Kansainvälinen hyödykekauppa riippuu futuurijohdannaissopimusten tarjoamista riskienhallintaratkaisuista. Riskienhallintatekniikoita käytetään parhaiten käyttämällä johdannaistuotteita.
Futuurit ja optiot ovat yleisin johdannaiskaupan muoto. Vähittäiskauppiaat käyttävät näitä markkinoita pääasiassa spekuloimalla monilla arvopapereilla. Riskienhallinta- ja suojaustuotteet ovat suojastrategioista kiinnostuneen kauppiaan käytettävissä.