Kiinteistö- ja perintösuunnittelulla otettiin käyttöön toimenpiteitä, joilla tuetaan perheenjäseniä ja suojellaan yrityksen perintöä jonkun kuoleman jälkeen. Ihmiset, jotka omistavat yrityksiä, joilla on tärkeä rooli perheyrityksessä tai joita pidetään tärkeinä organisaatiossa, saattavat joutua sisällyttämään perintösuunnittelun yleiseen strategiaansa valmistautuakseen kuolemaan. Kiinteistösuunnittelu on myös tärkeää suojellakseen perintöjä, rajoittaakseen verovelvollisuutta ja varmistaakseen, että perheenjäseniä hoidetaan suunnitellusti. Asianajajat voivat auttaa kiinteistö- ja perintösuunnitteluprosessissa, samoin kuin rahoitussuunnittelijat ja kirjanpitäjät.
Tahdon ylittämisen jälkeen kiinteistösuunnitteluun kuuluu omaisuuden sijoittamisen ennakointi. Ihmiset voivat strategisesti ostaa tai myydä omaisuutta helpottaakseen omaisuuden asuttamista kuoleman jälkeen, ja he voivat myös antaa joitakin osia pois ennen kuolemaa. Tämä voidaan tehdä ihmisten suojaamiseksi verorasituksilta tai sen varmistamiseksi, että testamentti menee oikealle henkilölle. Osa kiinteistösuunnittelusta sisältää myös selvän tahdon kehittämisen ja päivittämisen, joka kestää oikeudelliset haasteet, jos se sisältää kiistanalaisia elementtejä.
Yritykset tarvitsevat jatkosuunnittelua selviytyäkseen avainjäsenten kuolemista. Ihmiset, jotka omistavat yrityksiä ja haluavat niiden jatkavan kuolemansa jälkeen, saattavat joutua miettimään etukäteen, ketkä haluavat ottaa paikkansa ja miten käsitellä henkilöstötarpeita. Sama koskee perheyrityksen tai muun yrityksen avainjäseniä, jotka saattavat horjua jonkun kuoleman jälkeen. Perintösuunnittelussa ihmiset voivat kouluttaa ihmisiä, jotka voivat ottaa haltuunsa, kehittää selkeitä asiakirjoja, jotka auttavat ihmisiä johtamaan liiketoimintaa, ja antaa ohjeita tehdäkseen toiveensa yritykselle selväksi.
Kiinteistö- ja perintösuunnittelun yhdistelmät voivat olla tarpeen ihmisille, joilla on sekä henkilökohtaisia että liiketoimintatarpeita. He haluavat varmistaa, että heidän perintönsä on suunnattu asianmukaisesti, ja myös rakentaa omaisuutensa välttääkseen sekaannuksia. Jos yrityksellä on esimerkiksi velkoja, kiinteistö- ja perintösuunnittelu voi varmistaa, että velkojat eivät mene perinnönjättäjän henkilökohtaisen omaisuuden perään. Samoin ihmiset saattavat haluta suojella yritystä perheenjäseniltä, jotka haluavat myydä sen ja jakaa voitot, ja voivat tehdä sen selkeän perintösuunnittelujärjestelmän avulla.
Yritysten omistajat ja kiinteistö- ja perintösuunnittelua harkitsevat avainhenkilöt voivat keskustella laillisuudesta ja rahoituskysymyksistä tämän alan asiantuntijakonsultin kanssa. On tärkeää työskennellä sellaisen henkilön kanssa, joka tuntee alueelliset lait ja voi laatia asianmukaiset asiakirjat. Epävirallinen keskustelu suunnitteluprosessin alussa voi tarjota kehyksen tavoitteille, joita voidaan käyttää tarkemman suunnitelman laatimiseen kiinteistön hallinnoimiseksi ja sujuvan prosessin kehittämiseksi yritykselle.