Coattail -sijoittaminen on prosessi, joka tapahtuu, kun sijoittaja yrittää vapauttaa tuottoa kopioimalla toiselle sijoittajalle menestyneitä strategioita. Saavuttaakseen tämän menestyksen jäljittelyprosessin sijoittaja aloittaa kopiointikaupat heti, kun kaupankäyntitulos julkistetaan. Kun kaupankäynti suoritetaan alkuperäisen toiminnan välittömässä läheisyydessä, odotetaan, että pääomasijoittaja pystyy ainakin saamaan vaatimatonta voittoa ennen kuin markkinat muuttuvat ja kauppa menettää nousuvauhtia.
Todellinen Coattail -sijoittaminen edellyttää, että unohdetaan useita tekijöitä, joita pidetään erittäin tärkeinä muiden sijoitusstrategioiden kanssa. Coattail -lähestymistapa tarkoittaa usein sitä, että ei kiinnitetä erityistä huomiota sijoitussalkun yleisiin näkökohtiin tai edes otetaan hetki aikaa arvioida osakkeeseen liittyvän riskin määrää. Pohjimmiltaan, jos investointi oli riittävän hyvä ensimmäisellä kerralla, sen odotetaan toimivan yhtä hyvin kopioivalle sijoittajalle.
Coattail -sijoittamisen käsite oppimisen välineenä ei ole huono lähestymistapa uudelle sijoittajalle. Sijoitusstrategian mallintaminen onnistuneen sijoittajan tekemien kauppojen jälkeen voi auttaa sijoittajaa lisäämään koulutustaan markkinatilanteesta. Tämä johtuu siitä, että sekä menestys että epäonnistuminen käyttävät päällysteinvestointia, jolloin sijoittaja tuntee paremmin, mitä markkinoilla tapahtuu ja mitkä strategiat toimivat tällä hetkellä hyvin.
Samaan aikaan pelkästään takkiin sijoittamiseen luottaminen sisältää riskin. Ensinnäkin ajoitus voi olla kaikki kaikentyyppisillä sijoitusmarkkinoilla. Kokenut sijoittaja voi suorittaa kaupan ja tehdä muutoksen jo ensimmäisen tapahtuman julkistamisen yhteydessä. Coattail -sijoittajat voivat olla tai eivät ole tietoisia tästä toisesta osasta ennen kuin osake tai optio on saavuttanut huippunsa ja alkanut laskea.
Sijoittajat, jotka osaavat arvioida trendiä ja päättävät, että vielä on aikaa päästä sisään ja tehdä voittoa, voivat usein välttää menettämästä rahaa takki -sijoituksiin. Tämä johtuu siitä, että kopiointisijoittaja voi halutessaan poiketa tiukasta kaavasta ja ottaa aikaa suunnitellakseen osakkeen ennakoidun liikkeen ennen toimeksiannon toteuttamista.