Taloudellisena neuvonantajana toimimiseksi on ensin hankittava tarvittava koulutus osallistumalla taloudellisen neuvonantajan kursseille. Talousneuvojilla on oltava vähintään kandidaatin tutkinto, ja joissakin tapauksissa suositellaan maisterin tutkintoa. Talousneuvojien suosituimmat pääaineet ovat talous, talous, kirjanpito ja liiketoiminta. Taloudellisten neuvonantajien kurssien ottamisessa suositellaan kuutta opintoaluetta. Nämä kurssit sisältävät johdantokurssin, kirjanpidon, riskienhallinnan, investointien suunnittelun, eläkesuunnittelun ja kiinteistösuunnittelun.
Opiskelijat keskittyvät yleensä ottamaan taloudellisia neuvonantajan kursseja koko koulutusohjelmansa aikana. Ensimmäinen kurssi on usein johdantokurssi, joka keskittyy opettamaan opiskelijalle enemmän taloudellisesta neuvonnasta. Tämä kurssi antaa opiskelijalle yleiskuvan siitä, mitä rahoitusneuvojalta odotetaan, markkinoiden yleiskatsauksen sekä asiaankuuluvien sijoitusstrategioiden lisäksi. Kun tämä peruskurssi on suoritettu onnistuneesti, loput taloudellisen neuvonantajan kurssit voidaan suorittaa missä tahansa järjestyksessä.
Kirjanpitotunteja suositellaan kaikille talousneuvojille. Kirjanpito opettaa opiskelijalle, miten rahoitusjärjestelmä toimii yksilöille ja yrityksille. Tämä tieto voi olla hyödyllistä, kun yritetään neuvoa asiakkaita, miten he voivat hallita paremmin talouttaan.
Riskienhallintakursseille ilmoittautumista suositellaan myös osana taloudellisen neuvonantajan opetussuunnitelmaa. Ottamalla riskienhallintakursseja opiskelijat oppivat arvioimaan mahdollisia riskejä ja välttämään riskialttiiden taloudellisten päätösten tekemistä. Talousneuvojat tarvitsevat tätä perusta, kun neuvoo asiakkaita riskien minimoimisessa ja rahan säästämisessä.
Toinen tutkimusalue keskittyy investointien suunnitteluun. Tällä kurssilla opiskelijat oppivat, miten osakemarkkinat toimivat yhdessä muiden sijoitusstrategioiden kanssa. Talousneuvojana työskennellessä investointisuunnittelun tuntemus voi osoittautua tärkeäksi, kun yritetään suunnitella sijoitusstrategioita asiakkaille.
Myös työsuhde -etujen suunnittelun ja eläkkeelle siirtymisen kursseja suositellaan. Elinkeinoelämässä talousneuvojien odotetaan suosittelevan työsuhde -etuja. Lisäksi työskennellessään yksittäisten asiakkaiden kanssa taloudellisen neuvonantajan odotetaan suosittelevan yksilöllisiä eläkkeelle siirtymisstrategioita.
Kiinteistösuunnittelussa käsitellään esimerkiksi veroja, lahjoja ja omaisuuden siirtoja. Kun osallistuvat kiinteistösuunnittelukursseille, opiskelijat oppivat laskemaan kiinteistön arvon sekä oikeat tavat käsitellä kiinteistöön liittyviä liiketoimia. Talousneuvojat haluavat saada tietoa näistä alueista voidakseen suositella tapoja vähentää verovelvollisuutta asiakkaille, jotka lahjoittavat tai siirtävät omaisuutta nimistään.