Vaikka osakkeiden ja joukkovelkakirjojen arvostamisen välillä on monia yhtäläisyyksiä, on myös muutamia eroja siinä, miten arvostusprosessi liittyy kullekin omaisuuserälle. Nämä erot keskittyvät tekijöihin, jotka ovat yksilöllisiä kullekin omaisuuserälle, mukaan lukien osinkojen ja korkomaksujen rakenne, omaisuuserien kesto tai erääntymispäivä ja tulevien kassavirtojen ennuste. Ymmärtämällä, miten osakkeet ja joukkovelkakirjat eroavat toisistaan, on helpompi lähestyä arviointeja käyttämällä strategioita, jotka ovat merkityksellisiä kullekin omaisuuserälle.
Joukkovelkakirjojen kokoonpanon luonteen vuoksi joukkovelkakirjojen arviointiin osallistumista pidetään usein nopeampana ja helpompana prosessina kuin osakkeiden arvostamista. Tämä johtuu siitä, että joukkovelkakirjalainojen rakenne on usein kiinteä korko, jotta sijoittajat saisivat tuottoa. Jopa silloin, kun liikkeeseenlaskulla on vaihtuvakorkoinen korko, on yleensä olemassa vähimmäiskorko, jota sovelletaan joukkovelkakirjan voimassaoloaikana. Lainalla on enemmän tai vähemmän vakaiden ja ennustettavissa olevien korkomaksujen ohella myös muodollinen päättyminen eräpäivänä. Nämä tekijät yhdessä helpottavat joukkovelkakirjan tuoton suunnittelua.
Sitä vastoin osakkeiden arvostus edellyttää, että otetaan huomioon hieman monimutkaisemmat tekijät. Osakkeiden ja joukkovelkakirjojen arvostuksen väliset erot sisältävät sen, että osakkeilla ei ole kiinteää eräpäivää, joka vaatii ratkaisun liikkeeseenlaskuun, ja saatujen osinkojen määrä riippuu liikkeeseenlaskijan menestymisestä markkinoilla, mukaan lukien myynnin tuottaminen , ansaita voittoa ja nähdä liikkeeseen laskettujen osakkeiden arvon jatkuvan nousun. Kun otetaan huomioon suurempi muuttujien valikoima, tämä tarkoittaa, että osakkeiden arviointi voi olla monimutkaisempaa.
Osakkeiden ja joukkovelkakirjojen arvonmääritys voi vaihdella jonkin verran, mutta arvostuksen lopullinen tavoite on sama molemmille omaisuuslajeille. Jokaisessa skenaariossa tavoitteena on arvioida tarkasti omaisuuden kokonaisarvo sijoittajalle. Tämä sisältää alkuperäisen ostoksen määrän, omaisuuserän nykyisen markkina -arvon ja sen, mitä sijoittajat olisivat valmiita maksamaan ostaakseen omaisuuden, jos se tarjoutuisi myyntiin. Sijoittajille, jotka eivät tunne itseään osake- ja joukkovelkakirjalainan arvioinnista, rahoitusanalyytikot voivat auttaa keräämään asiaankuuluvat tiedot ja saattamaan päätökseen arviointiprosessin suhteellisen pienellä vaivalla.