Varainhoitoyhtiöt ovat rahoituslaitoksia, jotka hallinnoivat sekä yksittäisten asiakkaiden että yritysten sijoituksia. Jotkut omaisuudenhoitoyhtiöt voivat tarjota yksilöllistä palvelua ja tilinhallintaa jokaiselle yksittäiselle asiakkaalle, kun taas toiset yhdistävät monien asiakkaiden resurssit monipuolisempien kaupankäyntivaihtoehtojen luomiseksi. Omaisuudenhoitoasiakkaat suorittavat asiakkailleen erilaisia tehtäviä, mukaan lukien salkunanalyysi, markkinoiden ennustaminen, sijoitusneuvonta, sijoitusstrategioiden toteuttaminen ja tulosanalyysi.
Jokainen sijoittaja haluaa varmistaa, että hänen omaisuutensa toimii mahdollisimman tehokkaasti tuoton tuottamiseksi. Vaikka joillakin yksityisillä sijoittajilla on riittävästi markkinataitoja hallitakseen tehokkaasti omaa rahaa, toiset saattavat vaatia varojen hoitoyhtiöiden palveluita saadakseen rahansa toimimaan. Yksi ensimmäisistä asioista, joita varainhoitaja tekee asiakkaan hyväksi, on analysoida hänen nykyinen salkunsa ja ehdottaa strategiaa tulevaa sijoittamista varten. Salkkuanalyysi voi osoittaa asiakkaille, missä nykyisen sijoitussuunnitelman heikkoudet voidaan muuttaa vahvuuksiksi ja miten nykyisiä markkinatrendejä voidaan käyttää uusien sijoituspäätösten tekemiseen. Omaisuudenhoitaja laatii yleensä sijoitussuunnitelman, joka perustuu hänen tutkimukseensa ja analyysiinsä markkinoista ja sijoittajan tavoitteista.
Yksi resurssien yhdistämisellä toimivien varainhoitoyhtiöiden eduista on se, että ne voivat tarjota asiakkaille sijoitusmahdollisuuksia, joita he eivät ole yksilöllisesti saatavilla. Koska resurssien yhdistäminen merkitsee suurempaa sijoituspääomaa, etuuskohinnat ja ostovaihtoehdot voivat olla avoimia sijoittajille, jotka eivät yksin pystyisi saamaan niitä. Sijoittajat saavat tuottoa suhteessa sijoituksiinsa yleiseen rahastoon. Vaikka tämä voi tarjota enemmän mahdollisuuksia, se voi myös rajoittaa kunkin yksittäisen sijoittajan vaihtoehdot investointeihin, joihin yhtiö tuntee luottamuksensa.
Kun sijoitussuunnitelma on luotu ja toteutettu, omaisuudenhoitoyhtiöt seuraavat strategiaa ja toimittavat asiakkaille säännöllisiä tulos- ja tuloslaskelmia. Näin asiakas voi tietää, kuinka hyvin rahasto toimii suhteessa ilmoitettuihin tavoitteisiin ja yrityksen antamiin alkuperäisiin tulosarvioihin. Koska omaisuudenhoitoyhtiö säilyttää asiakkaita vain, jos se pystyy osoittamaan säännöllisen tuoton, varainhoitajat ovat usein erittäin motivoituneita olemaan mahdollisimman koulutettuja ja vastuullisia. Valitettavasti, kuten vuoden 2008 rahoitusmarkkinakriisissä havaittiin, edes älykkäimmät sijoitusammattilaiset eivät tee tyhmävarmoja päätöksiä. Kuten kaikki sijoitustekniikat, omaisuudenhoitoyhtiön käyttäminen ei takaa voittoa, mutta se voi tarjota palveluja ja strategioita, joilla sijoittajilla ei ole aikaa eikä asiantuntemusta hallita itseään.