Strateginen sijoittaminen tapahtuu, kun sijoittajalla on kirjallinen suunnitelma, jota se noudattaa ohjeena saavuttaakseen tietyn sijoitustavoitteen. Perinteisesti strategiseen sijoittamiseen kuuluu ammattimaisen talousneuvojan, talousanalyytikon tai muun taloudellisen neuvonantajan tai ammattilaisen apu. Yksilöt tai kuluttajat, joilla on kokemusta ja tietämystä sijoittamisesta, voivat myös saada strategisen sijoituskäytännön.
Ensimmäinen askel strategisessa sijoittamisessa on määritellä sijoittamisen tavoite. Tavoitteen määrittäminen antaa sijoittajalle mahdollisuuden selvittää, kuinka kauan hänen on investoitava tavoitteensa saavuttamiseksi, kuinka riskialtista hän voi saada sijoittamalla rahat, ja antaa heille käsityksen joistakin sijoitustyypeistä, joihin he voivat sijoittaa rahansa.
Lyhyesti sanottuna strateginen sijoittaminen on hyvin suunniteltu ja harkittu tapa sijoittaa rahaa tietyn tavoitteen saavuttamiseksi. Strateginen sijoittaminen ei ole prosessi, jossa sijoittaja sijoittaa rahat sijoituksiin, jättää rahat sinne ja odottaa sitten, kunnes on aika ottaa rahat pois tililtä käytettäväksi siihen tarkoitukseen, jota varten tili on luotu.
Strateginen sijoittaminen on jatkuva prosessi. Olipa kyseessä yksittäinen kuluttaja, joka hoitaa omaa sijoitussalkkuaan, tai ammattimainen taloudellinen neuvonantaja, joka hallinnoi sijoituksia, tilin ja yksittäisten sijoitusten vaiheittainen arviointi on tarpeen. Se, kuinka usein tili arvioidaan, riippuu sijoitustavoitteiden saavuttamisen aikataulusta.
Jos strategiseen sijoittamiseen liittyy suunnitelma, jossa rahaa ei tarvita ennen kuin henkilö tarvitsee sitä 30 vuoden kuluttua, tili voidaan arvioida uudelleen kerran tai kahdesti vuodessa. Jos sijoitusaika on paljon lyhyempi, esimerkiksi viisi vuotta, yksittäinen sijoittaja tai taloudellinen neuvonantaja voi halutessaan tarkistaa päivittäin, viikoittain tai kuukausittain sijoitukset.
Strateginen sijoittaminen on ennakoivaa sijoittamista. Se sisältää suunnitelman laatimisen ja sen jälkeen sen noudattamisen. Siihen kuuluu sitten suunnitelman säätäminen tai muuttaminen tarpeen mukaan, jotta tili saadaan takaisin oikeille raiteille sijoitustilille asetetun tavoitteen saavuttamiseksi. Strategiseen sijoittamiseen kuuluu muutosten tekeminen henkilökohtaiseen tilanteeseen, taloudellisiin tilanteisiin tai sijoitusten tilanteisiin, joissa rahat ovat osana päätöksentekoprosessia tehdä muutoksia tai olla tekemättä muutoksia, jotka pitävät sijoitussuunnitelman etenemässä kohti tavoitetta.