Rahanpesusäännöt koostuvat laeista, jotka tekevät rikokseksi laittomasta toiminnasta peräisin olevan rahan tai omaisuuden siirtämisen yrittäessään salata kyseiset tapahtumat. Rahan kuljettaminen tai siirtäminen verojen maksamisen välttämiseksi on myös osa rahanpesusäännöksiä joillakin alueilla. Rahanpesijat saattavat yrittää salata omaisuuden sijainnin, josta varat ovat peräisin, ja rahan tai omaisuuden omistuksen. Rahanpesun vastaisten toimien tavoitteena on estää rikollisia saamasta voittoa laittomasta käytöksestä.
Useimmat rahanpesusäännökset sisältävät pankkien ja muiden rahoituslaitosten seurannan talletusten ja nostojen osalta, jotka ylittävät tietyn summan. Kunkin toimielimen virkamiesten on ilmoitettava epäilyttävistä tapahtumista valtion sääntelyvirastolle, jossa toiminta tapahtui. Tämä sisältää kaikki liiketoimet, joihin liittyy ulkomaista tai valtioiden välistä kauppaa.
Yhdysvalloissa rahanpesusääntöjä sovelletaan siirtoihin Yhdysvalloista maan ulkopuolisille rahoituslaitoksille tarkoituksena piilottaa omaisuutta. Jos henkilö tietää, että raha tai omaisuus on peräisin laittomasta toiminnasta, hän tekee rikoksen luovuttaessaan omaisuutta. Hallituksen on osoitettava, että liiketoimeen osallistunut henkilö teki sen tietäen, että varat olivat peräisin rikoksesta.
Rahanpesulakiin liittyvät rangaistukset sisältävät vankeusajan, sakot tai molemmat. Yhdysvaltain laki ulottuu koskemaan ulkomailla syntyneitä, jos liiketoimi koskee maassa sijaitsevaa rahoituslaitosta. Laki antaa hallitukselle toimivallan takavarikoida omaisuutta näissä olosuhteissa tuomioistuimen määräyksen saatuaan.
Joissakin maissa rahanpesusäännökset edellyttävät tiettyjen yritysten nimeävän henkilön valvomaan kaikkia taloustoimia. Tämän henkilön on kyettävä tunnistamaan asiakkaat ja dokumentoimaan talousasiat lainrikkomusten vuoksi. Jos epäilyttävää toimintaa havaitaan, siirrosta on ilmoitettava.
Rahanpesulait kattavat tyypillisesti valuutan, osakkeet, joukkovelkakirjat ja talletustodistukset. Joillakin alueilla määräyksiä sovelletaan myös lainoihin tai luottoihin ja tallelokeroihin. Omistusten siirtäminen omaisuuteen, mukaan lukien autot, veneet tai lentokoneet, katsotaan yleisesti rikolliseksi, jos tavarat on ostettu laittomalla rahalla.
Lait annettiin huumekaupan, petosten ja vientilakien rikkomusten käsittelemiseksi. Monissa maissa terrorismin rahoittaminen sisältyy rahanpesusäännöksiin. Maiden väliset kansainväliset sopimukset kuuluvat yleensä kansainvälisen pankkilain piiriin.
Yhdysvalloissa annettiin ensimmäiset rahanpesulait vuonna 1970. Rahaa, joka siirtyi maahan ja sieltä pois, alettiin seurata. Hallitus vahvisti rahanpesusäännöksiä 1980 -luvulla sisällyttämällä kiinteistö- ja autokaupat. Myöhemmät lainmuutokset koskivat terrorismin rahoitusta.