Rahoitusvälittäjä, joka tunnetaan myös taloudellisena neuvonantajana, konsulttina tai suunnittelijana, työskentelee asiakkaidensa kanssa auttaakseen heitä menestymään taloudellisesti mahdollisimman hyvin. Tätä varten edustajan on ensin tavattava asiakkaat, analysoitava heidän nykyinen taloudellinen tilansa ja otettava huomioon mahdolliset ongelmat. Näiden tietojen perusteella edustaja voi sitten kehittää ammattimaisen ja objektiivisen suunnitelman, joka auttaa parantamaan asiakkaidensa taloudellista tilannetta. Hän tarjoaa myös suosituksia tulevaisuutta varten ja ilmoittaa asiakkaille mahdollisista sijoitusmahdollisuuksista.
Useimmilla rahoitusageneilla on sekä kandidaatin että maisterin tutkinto liiketoiminnasta, rahoituksesta tai kirjanpidosta. Koulutuksen lisäksi menestyvällä talousneuvojalla on oltava myös poikkeukselliset matemaattiset kyvyt sekä erinomaiset ihmissuhdetaidot. Useimmat alueet säätelevät myös talousneuvojien lisensointia, ja ne voivat jopa vaatia testausta ja jatkokoulutusta.
Rahoitusasiamies voi edustaa yksityishenkilöitä ja yrityksiä. Yleensä yksittäinen asiakas tapaa taloudellisen neuvonantajansa kahdesti vuodessa keskustelemaan mahdollisista elämäntapamuutoksista, kuten uran muutoksesta, eläkkeelle siirtymisestä, avioerosta tai avioliitosta. Yritysasiakkaat puolestaan vaativat usein näkyvämpää läsnäoloa, koska heidän on tehtävä enemmän taloudellisia päätöksiä kuin keskimääräinen henkilö. Tämän seurauksena monet rahoitusagentit työskentelevät yksinomaan tietyn yrityksen tai pankin palveluksessa ja auttavat heitä hallitsemaan kaikkea vuosibudjeteista fuusioihin, osakkeisiin ja yritysostoihin.
Riippumatta siitä, edustaakö rahoitusagentti yksityishenkilöitä, yrityksiä vai molempia, hän on vastuussa asiantuntevien neuvojen antamisesta asiakkaille. Hän ei ainoastaan auta asiakkaita saavuttamaan pitkän aikavälin tavoitteita, vaan myös auttaa heitä löytämään pieniriskisiä tapoja lisätä vaurautta ja tunnistaa alueita, jotka tarvitsevat parannusta. Lisäksi hän voi myös tarjota apua esimerkiksi vakuutuksiin, kiinteistösuunnitteluun ja verovalmisteluun liittyvissä asioissa.
Rahoitusasiamiehen pitäisi viime kädessä auttaa asiakkaita tekemään parhaita päätöksiä tarpeidensa mukaan ja estämään heitä tekemästä virheitä. Asiantuntijoiden ensisijaisena tavoitteena on suositella sijoitusmahdollisuuksia ja tutkia asiakkaidensa verotuksellinen tilanne. Olipa kyse avun antamisesta yhdelle elämänalueelleen – kuten yliopisto- ja eläkesuunnitteluun – tai vain auttamiseen heidän rahojensa rahoittamisessa, rahoitusagentti on vastuussa henkilökohtaisen suunnitelman laatimisesta, joka vastaa jokaisen asiakkaan erityistarpeisiin ja auttaa heitä täyttämään tavoitteensa nopeasti ja mahdollisimman pienellä riskillä.