Rahoitusasiantuntija etsii ja varmistaa asiakkaiden rahoituslähteet. Näitä voivat olla avustukset, lainat ja muu taloudellinen apu aktiviteetteihin, jotka vaihtelevat kosteikkojen kunnostamisesta korkeakoulun maksamiseen. Jotkut rahoitusasiantuntijat työskentelevät freelancerina, kun taas toiset edustavat tiettyjä organisaatioita tai työskentelevät konsulttiyrityksille, jotka tarjoavat asiakkailleen erilaisia palveluja. Rahoituksen tai siihen liittyvän alan tutkinto voi olla tarpeen joillekin tehtäville sekä kokemus tietystä toimialasta.
Rahoitusasiantuntijat alkavat tapaamalla asiakkaita selvittääkseen heidän tarpeidensa luonteen ja mahdolliset rajoitukset. Esimerkiksi yritys, joka etsii rahoitusta toiminnan laajentamiseen, voisi keskustella siitä, mitä se haluaa tehdä ja kuinka paljon rahaa tarvitaan. Myös määräajoista voidaan keskustella, jotta saadaan tietoa siitä, milloin rahoitus tulee saapua asiakkaan tarpeiden täyttämiseksi. Nämä tiedot auttavat rahoitusasiantuntijaa määrittämään, mitkä mahdollisuudet ovat todennäköisimmin sopivia.
Näiden tietojen perusteella rahoitusasiantuntija voi laatia luettelon mahdollisista rahoitusvaihtoehdoista ja tutkia niitä asiakkaalle. Seurantakokouksissa asiantuntija voi antaa tietoa saatavilla olevista rahoitustyypeistä ja hakuprosessista. Tämä voi sisältää hakemusten täyttämisen, haastatteluihin osallistumisen ja asiakirjojen luomisen sovelluksen tueksi. Rahoitusasiantuntijat voivat myös keskustella toimenpiteistä, joita asiakas voi toteuttaa tukikelpoisuuden lisäämiseksi, kuten ympäristöystävällisen laitoksen rakentamisesta kestäviin pyrkimyksiin varattujen varojen saamiseen.
Kun asiantuntija ja asiakas tunnistavat rahoituksen, jota he haluavat hakea, seuraava vaihe voi alkaa. Tämä edellyttää hakemuksen täyttämistä ja tukitietojen antamista varojen saamisen todennäköisyyden lisäämiseksi. Kilpailu erityisesti apurahoista voi olla erittäin voimakasta, ja pätevä rahoitusasiantuntija voi olla tarpeen hakemuksen onnistumiselle. Asiantuntijat pitävät asiakkaitaan ajan tasalla sovelluksen tilasta ja muista tiedoista, jotta he voivat tehdä päätöksiä siitä, miten edetä.
Alan tuntemus voi olla tärkeää, koska rahoitusspetsialistin on ymmärrettävä, mitä asiakas tekee ja millaisia esteitä saattaa kehittyä. Ihmisten, jotka tarjoavat neuvontaa esimerkiksi korkeakoulu- ja yliopistorahoituksesta, on oltava tietoisia käytettävissä olevista varoista, lukukausikustannuksista ja apurahojen käytön rajoituksista. Ne tarjoavat asiakkaille tietoja auttaakseen heitä päättämään, mitä varoja hakea ja miten ne käytetään. Se voi myös auttaa muodostamaan yhteyksiä alalla, koska tämä voi auttaa rahoitusspesialisteja tunnistamaan mahdollisuuksia, joita ei julkisteta suurelle yleisölle.