Rahoituspalvelujen edustaja on ammattilainen, joka työskentelee nopeatempoisessa ympäristössä ja konsultoi asiakkaiden ja yritysten kanssa pankki-, arvopaperi-, vakuutus- ja niihin liittyvistä palveluista. Edustaja voidaan kouluttaa tarjoamaan erilaisia tuotteita ja palveluja, kuten lainoja, talletustodistuksia, yksilöllisiä eläketilejä ja luottokortteja sekä kiinteistö- ja eläkesuunnittelua. Lisenssistä riippuen hänet tunnetaan myös välittäjänä, taloudellisena neuvonantajana tai rahoituspalvelujen myyntiedustajana. Joku tässä tehtävässä työskentelee yleensä 40 tuntia viikossa, yleensä toimistossa, pankissa tai puhelinkeskuksessa. Hän voi myös viettää aikaa toimiston ulkopuolella asiakkaiden kehittämiseen tai tapaamiseen.
Olipa tapaaminen yksittäisen henkilön kanssa, jolla on vain muutama sata dollaria, tai yrityksen, jolla on miljoonia, rahoituspalvelujen edustajan odotetaan antavan luotettavia taloudellisia neuvoja investointeja tai rahoitustuotteiden ostoja varten. Hän voi työskennellä tiukasti provisiota tai palkkaa ja provisiota vastaan ja suorittaa erilaisia tehtäviä asiakkaidensa hyväksi. Hänen tehtävänsä vaihtelevat, mutta talousalan ammattilainen yleensä antaa neuvoja tuotteista, jotka hänen mielestään sopivat parhaiten asiakkaan tarpeisiin. Hän tapaa myös asiakkaitaan säännöllisesti hallitakseen salkkuja tarpeiden ja taloudellisen tilanteen muuttuessa.
Koska rahoituspalvelujen edustajan on kehitettävä vakaa asiakaskunta, häntä voidaan joutua tekemään yli 40 tuntia viikossa ja joskus viikonloppuisin. Tasaisen asiakaskunnan rakentaminen voi kestää kuukausia tai jopa vuosia. Asiakkaan hankkimiseksi edustaja saattaa joutua soittamaan kylmiä puheluita, koputtamaan oviin tai osallistumaan talousseminaareihin.
Nämä talousalan ammattilaiset käyttävät myös paljon aikaa opiskellessaan ja pysyneet mukana finanssimaailman kehityksessä osallistumalla konferensseihin ja seminaareihin. Uudet työntekijät voivat saada työharjoittelua oppiakseen tietyistä saatavilla olevista tuotteista ja palveluista. Suurissa yrityksissä harjoittelijat voivat myös saada oppitunteja arvopapereista ja tehokkaista myyntitekniikoista. Talousedustajia voidaan myös vaatia läpäisemään tietyt lisensointikokeet, ja jatkokoulutusta vaaditaan lisenssin ylläpitämiseksi, mikä kestää usein kuukausia.
Sertifikaatit eivät aina ole välttämättömiä rahoituspalvelujen edustajalle, mutta ne auttavat parantamaan hänen asemaansa rahoitusalalla. Jotkut talousalan ammattilaiset haluavat hakea sertifiointia Chartered Financial Analyst -analyytikkona, jota sponsoroi Chartered Financial Analyst Institute. Tämän nimityksen saamiseksi henkilöllä on oltava kandidaatin tutkinto ja neljän vuoden työkokemus sekä läpäistävä kolme testiä, joiden valmistelu voi kestää satoja tunteja.
Rahoituspalvelujen edustaja voi edetä urallaan hankkimalla sertifikaatteja ja luomalla yhä enemmän tilejä. Joistakin ammattilaisista voi tulla salkunhoitajia ja heillä on enemmän valtaa tileihin. Toiset voivat valita erilaisia johtotehtäviä tai jopa tulla kumppaneiksi rahoitusyrityksessä.