Sijoitusneuvojat ovat ammattilaisia, joilla on erityistä tietoa rahoitusmarkkinoista ja sijoitusmahdollisuuksista. Heidän tehtävänsä on auttaa asiakkaita sijoittamaan rahaa riippumatta siitä, ovatko nämä asiakkaat vauraita henkilöitä tai yrityksiä, jotka haluavat sijoittaa voittoja uudelleen. Sijoitusneuvonta auttaa sijoittajia muodostamaan strategioita ja saamaan tietoa riskeistä, joita he ottavat rahoillaan.
Niille, jotka palkkaavat sijoitusneuvojat ja -palvelut, kysymys siitä, mitä nämä konsultit tekevät, on kriittinen. Asiakkaat haluavat ymmärtää, miten nämä ammattilaiset ansaitsevat rahansa. Vastaus on markkinoiden monimutkaisuudessa ja pitkän aikavälin hallinnassa, jota tarvitaan monenlaisten nykyaikaisten investointien hyödyntämiseen.
Sijoitusneuvojan työ eroaa pohjimmiltaan välittäjän tehtävästä. Välittäjä on ammattilainen, joka yksinkertaisesti suorittaa kauppoja ja sijoitustoimia asiakkaan puolesta. Välittäjä voi toimia asiakkaiden pyynnöistä riippumatta siitä, onko kyse yksinkertaisista osakkeiden ostoista, optio -ostoista tai eksoottisemmista sijoitustoimenpiteistä. Konsultti auttaa muutakin kuin vain auttamaan kaupoissa.
Sijoitusneuvoja on yleensä vastuussa siitä, että se ilmoittaa asiakkaalle tietyn sijoituksen riskeistä, toisin kuin mahdolliset voitot. Konsultti auttaa asiakasta vertailemaan erilaisten sijoitusmahdollisuuksien riskejä. Konsultit voivat auttaa asiakkaita monipuolistamaan omistuksiaan riskin minimoimiseksi.
Auttaessaan asiakkaita investoinneissa sijoitusneuvoja viittaa usein pitkäaikaiseen. Nämä ammattilaiset käyttävät tiettyjä ajanjaksoja auttaakseen yksittäisiä asiakkaita laatimaan investointisuunnitelmia, joilla on parhaat mahdollisuudet maksaa takaisin, riippumatta markkinaolosuhteista tai epävakaudesta. Konsultti voi myös auttaa ilmoittamaan asiakkaalle tietyn investoinnin verorasituksesta auttaakseen asiakkaita hyödyntämään sijoitusmahdollisuuksia, jotka minimoivat verorasituksen ja maksimoivat sijoituksen nettotuotot.
Jotkut sijoittajat kyseenalaistavat sen, onko tarpeen palkata sijoitusneuvoja. Eri sijoittajilla on omat ajatuksensa siitä, mihin he sijoittavat rahansa. Yleensä sijoittaja tarkastelee konsultin pyytämiä palkkioita tai provisioita ja vertaa tätä ammattimaisten rahanhoitajien tarjoaman avun arvioituun arvoon. Sijoittajan palkkaamien konsulttien tehtäväksi tulee vastuullisuus ja vastuu, jossa heidän velvollisuutensa on auttaa maksimoimaan asiakkaan voitot, eikä vain käyttää tuloja omiin tarkoituksiinsa.