Rahoituspalvelualalla työskenneltäessä on laaja valikoima mahdollisuuksia sijoitusneuvojien edustustehtäviin. Tämä ura on tyypillisesti hyvin kompensoitu, ei vaadi pitkiä päiviä, ja sitä löytyy kaikista sijoituspalveluyrityksistä. Tämän työn ensisijainen tehtävä voidaan jakaa kolmeen osaan: myydä sijoitustuotteita uusille asiakkaille, ylläpitää suhteita ja pysyä ajan tasalla uusista sijoitustuotteista.
Ei ole muodollista koulutusohjelmaa, josta tulee sijoitusneuvojan edustaja. Joissakin osavaltioissa on kolmen kuukauden kirjeenvaihtokurssi sijoituksiin ja arvopapereihin, mutta tämä on valinnainen ohjelma. Useimmat työnantajat edellyttävät perustutkintoa tai tutkintotodistusta akkreditoidusta yliopistosta tai korkeakoulusta työehtona.
Sijoituspalveluyritys tarjoaa koulutusohjelman kaikille uusille työntekijöille. Tämä koulutus keskittyy erilaisiin tuotetarjontoihin, hyväksyttyihin myyntimenetelmiin, myyntiskriptien oppimiseen ja muihin taitoihin, joita tarvitaan sijoitusneuvojan edustajana. Ihmiset, jotka ovat luonnostaan lähteviä, puheliaita ja nauttivat työskentelemisestä muiden kanssa, raportoivat suurimman tyytyväisyyden tähän uraan.
Sijoitusneuvojan edustajan ensisijainen vastuu on myydä sijoitustuotteita. Toisin kuin muut tuotteet, joissa tuotteen tiedot on lueteltu selkeästi ja asiakas voi valita vapaasti, sijoitustuotteita myydään usein osana ammattitaitoista palvelua. Asiakkaat valitsevat sarjan paketteja tai tuoteperheryhmiä. Neuvonantaja voi vapaasti vaihtaa todelliset investoinnit asiakkaiden pitkän aikavälin tavoitteiden saavuttamiseksi.
Tämän tyyppisissä tuotteissa käytetyt myyntitekniikat keskittyvät neuvonantajayrityksen asiantuntemukseen, yrityksen maineeseen, historiaan tai aiempaan suoritukseen. Neuvonantaja on lain mukaan velvollinen antamaan lisätietoja palkkarakenteesta ja tilimaksuista, kun hän rekisteröi uuden asiakkaan. Tämä saavutetaan usein tarjoamalla asiakkaalle esite, joka kattaa tämän materiaalin.
Sijoitusneuvojan edustaja on ensisijaisesti etulinjan myynti ja asiakaspalvelu. Siksi on erittäin tärkeää pitää yhteyttä olemassa oleviin asiakkaisiin alkuperäisen myyntikontaktin pohjalta. Tärkeä osa tätä työtä on asiakkaiden kutsuminen päivittämään heille tilinsä tila ja antamaan arvokasta tietoa uusista tuotteista tai palveluista, jotka saattavat kiinnostaa heitä.
Kaikkien sijoitusneuvojien edustajien on pidettävä tietonsa ajan tasalla osallistumalla uusien tuotteiden tarjontaan liittyviin koulutuksiin. Uusien tuotteiden termien ja nimien sekä etujen oppiminen on keskeistä työssä. Nämä kurssit tarjotaan aukioloaikoina, ja ne tarjoavat loistavan mahdollisuuden verkostoitua muiden edustajien kanssa.