Rahoituskauppias on sijoituspankkien, rahoitussuunnittelua harjoittavien yritysten ja välityslaitosten palveluksessa helpottamaan osakkeiden, joukkovelkakirjojen ja muun tyyppisten arvopaperisijoitusten ostamista ja myyntiä. Rahoitusalan elinkeinonharjoittajan työkuvaus sisältää sellaisten asiakkaiden löytämisen ja neuvonnan, jotka haluavat tehdä rahoitustapahtumia, ja suorittaa sitten pyydetyt ostokset ja myynnit. Useimmissa tapauksissa finanssialan elinkeinonharjoittajalla on oltava virallinen toimilupa alueellisella tai kansallisella rahoitusalan sääntelylaitoksella kaupankäynnin aloittamiseksi.
Yksi osa rahoitusalan elinkeinonharjoittajan työtä on neuvoa asiakkaita investoinneissa. Koska tämä edellyttää rahoitusalan elinkeinonharjoittajan sopeutumista markkinoiden kehitykseen ja asemaan, sijoitustutkimuksen pysyminen on rahoitusalan elinkeinonharjoittajan jatkuva vastuu. Osakkeiden ja joukkovelkakirjojen lisäksi kauppiaat hallinnoivat myös sijoitusrahastoja, johdannaisia, valuuttakauppoja ja hyödykkeitä asiakkaille. Jotkut rahoituskauppiaat haluavat erikoistua tiettyyn investointityyppiin, kuten metalleihin erikoistunut hyödykkeiden kauppias tai maatalouden futuurimarkkinat.
Rahoituskauppiaat ovat myös vastuussa uusien asiakkaiden löytämisestä tilausten tekemiseksi pankin tai välitysyrityksen kautta. Tällä työalueella kauppiaat toimivat myyntiedustajina sekä yrityksensä palveluille että asiakkailleen tarjoamalleen rahoituskaupalle tai sijoitukselle. Elinkeinonharjoittajan tehtävänä on vakuuttaa asiakas, miksi kauppa on hyvä sijoitus ja miksi investointi tulisi tehdä hänen yrityksensä kanssa eikä muualla. Tämän saavuttamiseksi jotkut rahoituskauppiaat valmistelevat raportteja asiakkaille esitettäviksi. Rahoituskauppias voi työskennellä asiakkaiden kanssa kokouksissa, puhelimitse tai sähköpostitse.
Asiakkaiden kanssa työskentelyn ja tilausten vastaanottamisen lisäksi on myös rahoituskauppiaita, jotka työskentelevät suoraan pörssin pohjalla neuvotellakseen kaupoista muiden kauppiaiden kanssa. Nämä kauppiaat suoraan tekevät tilauksen ja suorittavat tapahtuman, kuten muut samassa pankissa tai yrityksessä työskentelevät kauppiaat ovat ilmoittaneet heille. Jokainen elinkeinonharjoittaja on vastuussa siitä, että kaikki liiketoimet ovat aina paikallisen finanssialan lainsäädännön mukaisia, kuten Yhdysvaltain arvopaperimarkkinakomitean.
Rahoituskauppiaana ryhtymiseksi yksilön on usein ensin hankittava alueellisen tai kansallisen sääntelylautakunnan tai viranomaisen toimilupa. Yhdysvalloissa Financial Industry Regulatory Authority valvoo lisensointia, ja se edellyttää, että yritys sponsoroi yksityishenkilön suorittamaan ja läpäisemään testin rahoituskaupan lisenssin saamiseksi. Monilla alueilla on myös jatkokoulutusvaatimuksia, jotka on täytettävä lisenssin säilyttämiseksi. Useimmat yritykset tarvitsevat kandidaatin tutkinnon liiketoiminnassa, taloudessa tai muulla siihen liittyvällä alalla ennen työllistymistä.