Taloussuunnittelun avustaja antaa ensisijaisesti tukea vanhemmille taloussuunnittelijoille, usein tutkimuksen, luonnoksen ja rote -tehtävien suorittamisen muodossa. Lähes kaikissa tapauksissa taloussuunnittelun avustaja on jotain suunnittelutoimiston nuorempaa työntekijää. Tehtävä on lähtötason konsultin tehtävä: avustajat saavat usein koulutuksen olla täysivaltaisia suunnittelijoita, mutta heiltä puuttuu kokemus. Apulaisroolissa nuoret ammattilaiset oppivat sijoitusstrategian perusteet ja oppivat ottamaan vastaan ja hallitsemaan omia asiakkaitaan.
Vaikka termillä voi olla monia merkityksiä, “rahoitussuunnittelu” viittaa yleensä ammatillisiin rahanhallinta- ja sijoitusneuvontapalveluihin. Taloussuunnittelijat toimivat neuvojina ja auttavat ihmisiä ja yrityksiä tekemään hyviä taloudellisia päätöksiä. Jotkut keskittyvät enemmän investointeihin, kun taas toiset työskentelevät perusbudjetoinnin ja rahan säästöstrategioiden parissa. Kaikissa tapauksissa ammattilaiset tarvitsevat paljon koulutusta. Avustustyöt ovat usein suunnittelijoiden ensimmäisiä työpaikkoja koulun ulkopuolella.
Eri suunnitteluyritykset suorittavat vuokrausohjelmansa eri tavalla, mutta rahoitussuunnittelun avustustöitä on yleensä kahta päätyyppiä: avustajat, jotka työskentelevät tiimeissä, keräävät usein tietoa eri projekteista kerralla, ja ne, jotka työskentelevät suoraan vanhemmille suunnittelijoille, usein jossakin mentoroinnista tai suorasta koulutussuhteesta. Kummassakin tapauksessa taloudellisen suunnittelun avustajan tehtävät ovat samanlaisia. Avustajat työskentelevät kaupan oppimisen ja yrityksen käytäntöjen ja käytäntöjen ymmärtämisen parissa.
Suuri osa taloussuunnittelun avustajan työstä riippuu havainnoinnista. Avustaja, nimensä mukaisesti, on yleensä vastuussa muiden vanhempien suunnittelijoiden avustamisesta. Tähän sisältyy usein asiakastiedostojen lukeminen, eri vaihtoehtojen tutkiminen ja tietojen kerääminen eri suunnittelustrategioista. Avustajat istuvat yleensä tapaamisissa asiakkaiden kanssa, mutta harvoin heillä on koskaan omia asiakkaita. Heidän päätehtävänsä on oppia tietynlaisen taloussuunnittelun vivahteita.
Vaikka avustajia pidetään yleensä nuorempana työntekijänä, heidän on yleensä oltava koulutukseltaan täysin päteviä ylenemiseksi itsenäiseksi suunnittelijaksi. Rahoituksen tai kirjanpidon tutkinto on lähes aina yksi keskeisistä vaatimuksista. Kiinnostus tai jonkinlainen kokemus tietyn yrityksen pääsuunnittelualueista on myös hyödyllistä.
Avustaja -asema antaa uusille valmistuneille mahdollisuuden hioa taitojaan ja kehittää markkinarakoa. Taloussuunnittelu on laaja tieteenala, ja siihen voi olla vaikea murtautua edes erikoiskoulutuksella. Säännöt, pöytäkirja ja yleissopimukset vaihtelevat valtavasti lainkäyttöalueen ja jopa lainkäyttöalueen mukaan. Yrityksen suunnittelustrategiat ovat erilaisia kuin esimerkiksi perheille, aivan kuten pienyrityksillä on erilaiset suunnittelutarpeet kuin hyväntekeväisyysjärjestöille. Monet suunnittelijat hyväksyvät avustustyöt keinona jatkaa koulutustaan tietyllä alueella.