Säännösten noudattamisen riskienhallinta kootaan usein yhdeksi käsitteeksi. Todellisuudessa vaatimustenmukaisuus on kuitenkin sellainen riskinhallintamuoto, jota yritys tai yritys noudattaa toiminnassaan. Yleensä vaatimustenmukaisuusriskien hallinta liittyy rahoitus- ja pankkialaan, jota säännellään voimakkaasti laeilla ja asetuksilla.
Rahoituspalveluyritysten, pankkien ja jopa muuntyyppisten yritysten on hallittava muita riskejä, jotka edellyttävät hallintaa. Näitä riskejä ovat henkilöstön vaihtuvuus, yrityksen kasvu, talous ja tekniikka. Jokainen näistä tekijöistä voi vaarantaa rahoituspalveluyrityksen, pankin tai muun liiketoiminnan sekä sen tiedot ja tuotteet.
Noudattamisriskien hallinta on itse asiassa työkalu, jota yritykset käyttävät. Vaatimustenmukaisuus on yrityksen tai toimialan sääntöjen ja määräysten noudattamista. Esimerkiksi tilintarkastajat tulevat säännöllisesti rahoituspalveluliiketoimintaan tai pankkiin varmistaakseen, että se toimii sääntöjen ja määräysten mukaisesti.
Yleensä noudattamisriskien hallinta voidaan jakaa kahteen pääluokkaan. Ensimmäinen luokka on ulkoiset voimat. Toinen on sisäiset voimat. Ulkoisia tekijöitä ovat ne, joihin yrityksellä ei ole valvontaa. Sisäiset voimat ovat kuitenkin sellaisia, joita yritys valvoo ja voi muuttaa varmistaakseen, että vaatimustenmukaisuusriskien hallinta tapahtuu.
Tämäntyyppinen riskienhallinta edellyttää, että vaatimustenmukaisuuden johtaja arvioi ensin kaikki yrityksen sisäiset riskit. Tämän jälkeen johtajan on arvioitava tai lueteltava tapoja minimoida nämä riskit tai käsitellä riskejä kukin esitellessään. Näiden riskien hallinnan on tietysti noudatettava lakeja ja määräyksiä, joita organisaation on noudatettava sisäisesti ja osana tiettyä toimialaa.
Yksi parhaista tavoista, joilla yritykset ovat havainneet pysyvänsä yhdenmukaisina noudattamisriskien hallinnan kanssa, on laatia vaatimustenmukaisuusohjelma. Toiseksi, tämä ohjelma on laadittava kirjallisesti. Uusia kohtia tulisi lisätä vaatimustenmukaisuusohjelmaan ongelmien ilmetessä tai lakien ja asetusten muuttuessa.
Riskinhallinnan on myös tarkasteltava säännöllisesti sääntöjenmukaisuusohjelmaa sen määrittämiseksi, tarvitaanko muutoksia, lisäyksiä tai poistoja. Ohjelmaa koottaessa ja hallinnoitaessa ohjelman tärkeimpien painopisteiden tulisi olla tärkeimpien riskien kaltaisten politiikkojen, menettelyjen ja valvonnan kaltaisten seikkojen kaltaisia asioita. Sääntöjen noudattamisohjelmien tulisi olla myös mahdollisimman yksityiskohtaisia, jotta kaikki organisaatiossa tietävät tarkasti, miten käsitellä liiketoiminnassa esiintyviä riskejä ja tilanteita.