Vakuutustilin hoitaja on yleensä vastuussa hänelle osoitettujen vakuutustilien valvonnasta sekä uusien tilien varmistamisesta vakuutusyhtiölle. Useimmissa tapauksissa tällä nimikkeellä olevan henkilön tehtävänä on tarjota asiakaspalvelua ja ongelmanratkaisua asiakkaille, joille hänet on määrätty. Hän voi tarvittaessa tehdä muutoksia asiakkaidensa tileihin ja toteuttaa asiakkaiden säilyttämisstrategioita. Lisäksi henkilö, jolla on tämä titteli, voi ottaa yhteyttä mahdollisiin asiakkaisiin, erityisesti yrityksiin, saadakseen uutta vakuutustoimintaa.
Yksi vakuutustilinhoitajan työn tärkeimmistä osista on varmistaa, että asiakkaat, joille hänet on määrätty, pidetään tyytyväisinä. Vakuutustilinhoitaja toimii yleensä asiakkaidensa pääasiallisena yhteyshenkilönä yrityksessä ja on henkilö, johon asiakkaat ottavat yhteyttä, kun he haluavat muuttaa nykyisiä vakuutuksiaan, tarvitsevat muunlaista vakuutusta tai jos heillä on kysymyksiä tai huolenaiheita. Koska vakuutustilinhoitajan tehtävänä on säilyttää määrättyjen asiakkaiden liiketoiminta, hän pyrkii yleensä ratkaisemaan asiakkaidensa ongelmat mahdollisimman nopeasti.
Yleensä vakuutustilinhoitajan odotetaan kehittävän hyviä liikesuhteita määrättyjen asiakkaidensa kanssa. Tämä voi auttaa varmistamaan, että he tuntevat olonsa mukavaksi ottamaan yhteyttä häneen, kun he tarvitsevat apua ja pysyvät uskollisina vakuutusyhtiölle. Hänen on myös kommunikoitava muiden vakuutusyhtiön henkilöstön jäsenten kanssa. Sellaisena henkilön, joka haluaa työskennellä vakuutustilinhoitajana, odotetaan yleensä olevan erinomaisia viestintätaitoja ja tulemaan toimeen muiden kanssa.
Toinen osa vakuutustilinhoitajan työtä on myynti. Hänen odotetaan yleensä auttavan uusien asiakkaiden hankkimisessa vakuutusyhtiölle, ja useimmissa tapauksissa hänen myyntityönsä kohdistuvat yritysasiakkaisiin. Vakuutustilinhoitaja voi kuitenkin hakea yritykseen kaikenkokoisia yritysasiakkaita. Hän voi esimerkiksi yrittää houkutella asiakkaita, jotka omistavat hyvin pieniä yrityksiä, sekä suuria yrityksiä, joilla on runsaasti osakkeenomistajia. Hänen myyntityöhönsä voivat kuulua puhelimitse ja postitse tehdyt toimet sekä henkilökohtaiset myyntiesitykset.
Vakuutustilinhoitajaksi ryhtymisen vaatimukset voivat vaihdella, mutta useimmat yritykset pitävät parempana ehdokkaita, joilla on merkittävää kokemusta vakuutustuotteista ja -laeista sekä lahjakkuutta myynnissä. Yritysten välinen myyntikokemus on erityisen hyödyllinen. Lisäksi monet yritykset pitävät parempana niitä, joilla on korkeakoulututkinto.