Eläkkeet ja konsultit ovat kaksi ryhmää, jotka todella kulkevat käsi kädessä. Julkiset ja yksityiset eläkkeet perustuvat sijoituskonsultin neuvontaan, tietoon ja johtajuuteen tehdäkseen päätöksiä, jotka voivat vaikuttaa tuhansien työntekijöiden eläkkeelle siirtymiseen. Konsultille maksetaan usein korvauksia asiakkaiden palkkioiden ja palkkioiden perusteella. Voidaksesi tulla eläkekonsultiksi, joka on pitkälti suhdekeskeinen toimiala, vahvat viestintä- ja matemaattiset taidot ovat välttämättömiä. Rahoituksen tai kirjanpidon tutkinto on hyödyllinen, kun taas sijoitustodistusten hankkiminen voi täydentää koulutusta ja lisätä mahdollisuuksia.
Rahoitusyritykset ovat kiinnostuneita palkkaamaan nuoria korkeakoulututkinnon suorittaneita, joilla on erinomaiset arvosanat (GPA) ja valmiudet ymmärtää jatkuvasti muuttuva markkinaympäristö. Vaikka sinun ei tarvitse tehdä osake- ja joukkovelkakirjavalintoja tullaksesi eläkekonsulttiksi, on hyvä hankkia joitakin samoja toimialan sertifikaatteja kuin osakkeenomistajilla. Monet sijoitusneuvojat ovat ansainneet Yhdysvalloissa Certified Public Accountant -tittelin tai Series 66 -todistuksen, jotka molemmat voivat auttaa eläkeasiantuntijana.
Tietenkin paras tapa tulla eläkekonsultiksi on saada alan kokemusta. Ole valmis osallistumaan kaikkiin rahoitusalan yrityksessä tarjottaviin työssäoppimisohjelmiin. Suhteiden kehittäminen eläkealalla on myös hyödyllistä, koska nämä laitokset voivat olla tulevia asiakkaita.
Talouskonferensseihin osallistuminen on hyvä tapa pysyä ajan tasalla muuttuvista säännöistä tai tunnustaa muutos eläkkeelle. Taloustieteilijöitä ja muita talousalan ammattilaisia pyydetään usein järjestämään seminaareja ja pitämään pyöreän pöydän keskusteluja markkinoiden kehityksestä. Se voi vaatia kustannuksia sekä konferenssiin osallistumisesta että matkasta, mutta palkinnot voivat olla pitkäkestoisia. Näissä tapahtumissa tapahtuu verkostoitumista, ja muiden alan ammattilaisten tapaaminen voisi avata oven uramahdollisuuksille.
Ammatillisia vaihtoehtoja on ilmeisesti runsaasti sen jälkeen, kun sinusta tulee eläkekonsultti. Eläkkeet palkkaavat rahoitusneuvojia opastamaan sijoitusstrategioita, markkinateemoja ja riskitietoisuutta. Nämä institutionaaliset sijoittajat pyrkivät palkkaamaan paitsi yleisiä sijoitusneuvojia myös neuvonantajia tietyille omaisuusluokille, kuten kiinteistöille tai joukkovelkakirjoille. Niille eläkkeille, jotka eivät palkkaa ulkopuolisia konsultteja, on todennäköisesti sisäisiä investointikomiteoita, jotka ohjaavat päätöksiä. Päätä, haluatko työskennellä talousneuvontayrityksessä, jossa on eniten mahdollisuuksia, vai haluatko työllistyä yritys- tai julkiseen eläkerahastoon.