Henkilö, joka haluaa tulla henkilökohtaiseksi pankkiiriksi, voi hyötyä korkeakoulututkinnosta, vaikka sitä ei vaadita. Sinulta odotetaan ainakin pankkikokemusta. Henkilökohtaisten pankkiirien tehtävissä on monia mahdollisuuksia uralla etenemiseen, ja joku saattaa nousta ylempään johtoon tämän roolin palveltuaan. Kokemusta tällaisista tehtävistä voidaan käyttää myös henkilökohtaisen talous- tai sijoitusneuvojan uran tutkimiseen.
Yksityispankkiirit, jotka tunnetaan myös nimellä yksityiset pankkiirit, antavat pankin asiakkaille henkilökohtaista neuvontaa talouden ja tilien hoitamisesta. Tämä henkilökohtainen palvelu sisältää varojen siirron hallinnan ja muut hallinnolliset tehtävät. Vaikka tavalliset pankkiasiakkaat palvelevat ensisijaisesti varakkaita tai taloudellisia erityistarpeita omaavia asiakkaita, heidän on myös ajoittain käytettävä henkilökohtaisen pankkiirin palveluita. Tarvitset erinomaiset viestintätaidot ja laajat pankkialan tiedot menestyäksesi tässä työssä.
Yksi urapolku on yliopistosta tutkinto pankki-, kirjanpito-, rahoitus- tai siihen liittyvällä alalla. Opiskelijat, jotka haluavat jatkaa kauppatieteiden maisterin tutkintoa, löytävät paljon enemmän työmahdollisuuksia valmistumisen jälkeen. Kun joku on valmistunut, voi olla mahdollista hakea suoraan henkilökohtaiseksi pankkiiriksi. Jotkut pankit saattavat vaatia ensin kokemusta telleristä, mutta tie ylennykseen on yleensä paljon lyhyempi tutkinnon suorittaneille.
Henkilö, joka ei ole kiinnostunut yliopistosta, voi silti saada töitä tällä alalla. Yksilöt, joilla ei ole korkeakoulututkintoa, voivat hakea laskuttajia ja usean vuoden kokemuksen jälkeen he voivat siirtyä henkilökohtaisiin pankkitoimiin. Henkilökohtaiseksi pankkiiriksi ryhtymiseen kuluva aika vaihtelee pankista riippuen. Yksi etu henkilökohtaiseksi pankkiiriksi ryhtymisestä on se, että pankkiirilla on laaja tietämys pankkipolitiikasta ja reaalimaailman rahoitusoperaatioista.
On tärkeää huomata, että kaikki pankkityöntekijät arvioidaan säännöllisesti ja laajasti. Sinun tulisi säilyttää virheetön luotto ja puhdas rikoshistoria, jos haluat jatkaa tätä uraa. Henkilökohtaisten konfliktien välttäminen pankkihenkilöstön kanssa on toinen tärkeä osa menestymistä pankkitoiminnassa, koska pankeilla on taipumus välttää kitkaa aiheuttavien työntekijöiden edistämistä. Siisti henkilökohtainen ulkonäkö ja ammattitaito ovat myös erittäin toivottavia pankin näkökulmasta, koska ne voivat rakentaa luottamusta asiakkaisiin.