Keskiasteen jälkeinen koulutus on yleensä edellytys rahaston kirjanpitäjälle. Lisäksi saatetaan tarvita erityisiä sertifikaatteja, ja aiempi työkokemus kirjanpidosta on yleensä hyödyllistä. Vahva viestintä, matematiikka ja analyyttiset taidot ovat myös tärkeitä henkilölle, joka haluaa tulla rahaston kirjanpitäjäksi.
Rahastonpitäjät ovat yleensä vastuussa eri tileistä, jotka liittyvät eri institutionaalisiin rahastoihin. Tämän tyyppinen henkilö voi työskennellä voittoa tavoittelemattomassa organisaatiossa, yhteisössä tai valtion virastossa. Rahaston kirjanpitäjän työ kantaa yleensä paljon vastuuta.
Tietyt kurssit voidaan suorittaa jo lukiossa, jotta he voivat valmistautua uraan rahaston kirjanpitäjänä. Monet lukiot tarjoavat matematiikan ja kirjanpidon kursseja, ja koska suurin osa kirjanpidosta tehdään nykyään sähköisesti, tietokonekurssit ovat myös hyödyllisiä. Viestintätaidot ja analyyttiset taidot ovat myös erittäin tärkeitä tämän tyyppisissä tehtävissä.
Lukion valmistumisen jälkeen yliopistokoulutus on yleensä seuraava askel rahaston kirjanpitäjäksi. Jotkut opiskelijat ansaitsevat kandidaatin tutkinnon kirjanpidossa, kun taas toiset voivat jopa saada maisterin tutkinnon. Tehtävän koulutusvaatimukset vaihtelevat organisaatioittain. Saadakseen todellista työkokemusta monet opiskelijat hakeutuvat harjoitteluun yliopistossa; monet julkiset tilitoimistot tarjoavat näitä mahdollisuuksia opiskelijoille. Jotkut harjoittelujaksot voivat johtaa kokopäivätöihin, kun koulutus on suoritettu.
Valmistuttuaan yliopiston monet ihmiset aloittavat uransa tilitoimistossa nuorempana kirjanpitäjänä. Niille, jotka työskentelevät julkisella sektorilla, vaaditaan CPA (Certified Public Accountant) -kokeen läpäiseminen. Tämän kokeen läpäiseminen tarkoittaa, että kirjanpitäjällä on valtion kirjanpitolautakunnan lisenssi. Ennen kuin joku voi suorittaa CPA -kokeen, hänen on usein saavutettava sekä tutkinto että tietty työkokemus alalla. Kirjanpitäjien on suoritettava täydennyskoulutuskursseja säilyttääkseen CPA -sertifikaatin.
Rahaston kirjanpitäjäksi ryhtymisestä on usein hyötyä usean vuoden työkokemus kirjanpitäjänä. Työmahdollisuuksien lisäämiseksi jotkut kirjanpitäjät saavat sertifikaatin erityisesti rahaston kirjanpidosta. Sertifiointi antaa yleensä käsityksen valtion ja voittoa tavoittelemattomista kirjanpitokäytännöistä. Rahaston kirjanpidon sertifiointi sisältää myös kursseja esimerkiksi kirjanpitojärjestelmissä, kirjanpitoteoriassa ja rahaston kirjanpidossa.