Sertifioitu taloussuunnittelija ™ (CFP) auttaa asiakkaitaan suunnittelemaan taloudellisia tulevaisuuksiaan auttamalla eläkejärjestelyissä, hankkimalla parhaan vakuutuksen erityistilanteisiin ja arvioimalla taloudellisia tavoitteita. Työ sisältää erilaisia tehtäviä, jotka vaihtelevat alustavan rahoitussuunnitelman laatimisesta suunnitelman toteuttamiseen ja seurantaan. Työn luonne tarkoittaa, että Certified Financial Planner ™ viettää suuren osan työstään työskentelemällä yleisön kanssa. Jotta sinusta tulisi Certified Financial Planner ™, sinun on hankittava kandidaatin tutkinto, hyväksyttävä CFP -kurssi, läpäistävä sertifiointitesti ja oltava kolmen vuoden kokemus taloussuunnittelusta.
Tarvitset kandidaatin tutkinnon ja sinun on myös suoritettava CFP -ohjelma Certified Financial Planner ™ Boardin rekisteröimässä korkeakoulussa, jotta sinusta tulee Certified Financial Planner ™. Tällainen ohjelma koostuu tyypillisesti viidestä tai kuudesta kurssista, jotka kattavat kokeen tiedot, mukaan lukien investoinnit, kiinteistösuunnittelu, työsuhde -etuudet, taloussuunnitteluprosessit ja verosuunnittelu. Ne, joilla on tietty korkeampi tutkinto tai sertifikaatti, voidaan sallia suorittaa sertifiointitesti ilman tätä ohjelmaa; sinun on kuitenkin toimitettava ylioppilaskirjoituksesi harkittavaksi. Jos päätät olla hankkimatta tutkintoa tai todistusta rekisteröidystä ohjelmasta, voit silti suorittaa sertifiointitestin, mutta sinun on hankittava hyväksytty tutkinto tai todistus ennen sertifikaatin saamista.
Jos haluat tulla Certified Financial Planner ™ -palveluksi, suorita seuraavaksi Certified Financial Planner ™ -kokeen, joka kattaa erilaiset kirjanpitoprosessien, taloudellisen analyysin, talouden, vakuutuksen ja liikejuridiikan alat. Tentti pyytää sinua soveltamaan eri ongelmiin opinnoissasi oppimiasi asioita. Sinun on haettava tenttiä ja maksettava maksu, ja tentti suoritetaan yleensä kahden päivän ajan.
YKP -kokeen läpäisemisen jälkeen sinusta ei silti tule Certified Financial Planner ™, ennen kuin täytät kokemusvaatimukset. Tarvitset vähintään kolmen vuoden kokemuksen kokopäiväisestä taloussuunnittelusta ja sinun on toimitettava kokemuksesi asiakirjat YKP-hallitukselle. Tämä kokemus voi tulla joko ennen ensimmäisen kokeen suorittamista tai sen jälkeen, kunhan se täyttää vähintään kolmen vuoden vähimmäisvaatimuksen. Sinun on myös hyväksyttävä eettiset säännöt. Todistuksen saamisen jälkeen sinulla on oltava 30 tunnin jatko -opetus joka toinen vuosi, jotta voit säilyttää asemasi.