Tie vakuutusharjoittelijaksi on melko suoraviivainen. Siitä huolimatta vakuutusyhtiöt ovat korkeiden lakisääteisten vaatimusten mukaisia, ja siksi he haluavat harjoittelijoidensa olevan hyvin koulutettuja ja kokeneita. Tarkka koulutus ja kokemus, joita joku tarvitsee vakuutukseen, vaihtelee hieman sen mukaan, minkä vakuutuksen henkilö haluaa hoitaa.
On mahdollista päästä vakuutusalaan vain lukion tutkintotodistuksella. Tätä varten henkilöllä on kuitenkin oltava myyntikokemusta. Matematiikan, markkinoinnin, taloustieteen, liikejuridiikan, rahoituksen ja tietotekniikan kurssit avaavat kaikki tietä vakuutusuran aloittamiselle. Psykologian, julkisen puheen ja sosiologian kurssit ovat myös hyödyllisiä, koska ne auttavat vakuutusharjoittelijaa ymmärtämään paremmin vakuutuksen ostamisen tai hylkäämisen motiiveja.
Vaikka joku voi tulla vakuutusharjoittelijaksi vain lukion tutkintotodistuksella, työnantajat suosivat usein korkeakoulututkinnon suorittaneita. Työnantajat haluavat erityisesti, että vakuutusharjoittelijoilla on liiketoiminnan, rahoituksen tai talouden tausta.
Kun henkilöllä on tarvittava myyntikokemus tai koulutus, seuraava askel vakuutusharjoittelijaksi etsii vakuutuslaitosta, joka palkkaa uusia työntekijöitä. Kiinnostuneen henkilön on otettava yhteyttä yritykseen ja ilmaistava kiinnostuksensa harjoittelijaksi, mikä toisinaan tarkoittaa yhteydenottoa yrityksen rekrytointitoimistoon tai harjoittelijaohjelmakeskukseen. Jos virkaa on tarjolla ja henkilö on pätevä, vakuutusyhtiö tarjoaa hänelle harjoittelijapaikan. Tämä tehtävä voi olla palkallinen, mutta joskus se on palkaton harjoittelu.
Turvallisella harjoittelija -asemalla vakuutusharjoittelija varjostaa kokeneen edustajan tietyn ajan. Kuinka pitkä tämä aika on, riippuu yrityksen käytännöistä, joihin sovelletaan kunkin valtion asettamia vakuutusasiamiehiä koskevia standardeja, ja siitä, kuinka nopeasti harjoittelija kykenee oppimaan.
Riippumatta siitä, mistä yrityksestä henkilö tulee vakuutusharjoittelijaksi, harjoittelijoilla on lopulta oltava lisenssi voidakseen työskennellä itsenäisesti vakuutuksessa. Siten osa harjoittelijaksi ryhtymistä ja siirtymistä täysivakuutusasiamiehen asemaan on osallistua vakuutuksen ja vakuutusoikeuden perusteisiin liittyville kursseille. Monet harjoittelijat ottavat nämä kurssit, kun he työskentelevät lisensoidun edustajan ohjauksessa. Kurssit ja lisenssivaatimukset vaihtelevat vakuutuksen tyypin mukaan, jonka harjoittelija haluaa harjoittaa. Esimerkiksi henki- ja terveys-, omaisuus- ja tapaturmavakuutukset edellyttävät erillisiä lisenssejä, ja harjoittelijoiden on suoritettava erilaisia testejä työskennelläkseen yleisten rahoitusarvopapereiden kanssa sijoitusrahastoihin ja muuttuviin elinkorkoihin verrattuna.
Kaikki eivät sovi vakuutusharjoittelijaksi. Tehtävään parhaiten sopivia ovat ongelmat ratkaisevat sekä ystävälliset, itsevarmat ja ahkerat. Viestintätaitojen on oltava huippuluokkaa, koska tapa, jolla agentti kommunikoi asiakkaiden kanssa, voi ohjata asiakkaat pois myynnistä tai myyntiin. Vakuutusasiamiehet työskentelevät vähäisessä valvonnassa, joten harjoittelijoiden on hyvä hallita omia resurssejaan ja aikaaan, priorisoida hyvin ja tehdä aloitteita tarvittaessa. Ihmiset, jotka osoittavat näitä piirteitä halutun koulutuksen ja kokemuksen lisäksi, otetaan vakavimmin huomioon haastattelussa.